週一，巴克萊調整了對Western Alliance Bancorporation (NYSE:WAL)股票的展望，將目標價從之前的110美元下調至105美元，同時維持對該股票的增持評級。這一調整是在公司最近發布的財報未達到市場共識和巴克萊預期的背景下做出的。
Western Alliance報告的運營業績為每股1.81美元，比共識預期低0.25美元，比巴克萊的估計低0.11美元。這一差距主要歸因於與收益信用率（ECR）相關的費用顯著增加，儘管存款增長有所上升。淨利息收入（NII）和ECR費用的綜合影響對巴克萊模型造成了0.15美元的負面影響。
然而，該銀行也看到了一些積極的發展，核心費用收入超出預期，為巴克萊的估計貢獻了0.06美元的收益。另一方面，非ECR費用也有所上升，主要由於薪資和數據成本增加，對估計造成了0.08美元的不利影響。
巴克萊指出，管理層在財報電話會議上強調，預計扣除ECR後的NII將會增加。這預計是由於資產負債表增長和ECR利率下降的結果。考慮到這些因素和最新指引，巴克萊已將Western Alliance的每股盈利（EPS）估計修正為2024財年7.19美元、2025財年9.25美元和2026財年11.51美元，低於之前的估計7.31美元、9.77美元和12.73美元。
巴克萊新的105美元目標價反映了這些更新後的盈利預測和Western Alliance Bancorporation最近的表現。
在其他近期新聞中，Western Alliance Bancorporation報告了強勁的第三季度業績。該銀行的每股盈利（EPS）為1.80美元，伴隨著18億美元的可觀存款增長和9.16億美元的貸款增長。
儘管淨利息收益率略有壓縮，但淨利息收入仍增長了25%。此外，該銀行的抵押倉儲存款顯著增加，提高了盈利並加強了客戶關係。
就未來發展而言，該銀行預計第四季度貸款增長約為12.5億美元，由於季節性流出，存款預計將減少20億美元。管理層還預期下一季度淨利息收入將下降3%，而非利息收入預計將增長8-12%。
最後，Western Alliance Bancorporation專注於多元化貸款組合和維持強勁客戶關係的戰略為其未來發展奠定了良好基礎。隨著對未來季度的明確指引以及對資產質量和資本管理的重視，該銀行繼續在金融領域中穩步前進。
InvestingPro 洞察
Western Alliance Bancorporation最近的財務表現和市場地位為巴克萊的分析提供了額外的背景。根據InvestingPro數據，該公司的市值為93.3億美元，市盈率為14.51，表明相對於其盈利而言，估值相對適中。
儘管文章中提到的盈利未達預期，但WAL在多個領域展現了強勁的財務表現。該公司過去十二個月的收入增長為12.72%，營業利潤率高達39.17%，表明運營效率強勁。這些數據與InvestingPro提示的WAL在過去十二個月內盈利的觀點一致。
值得注意的是，WAL展現了卓越的股票表現，過去一年的價格總回報率為107.57%，過去六個月的回報率為50.49%。這與InvestingPro提示的WAL過去一年高回報率和過去六個月大幅漲價的觀點相符。
雖然巴克萊略微下調了目標價，但值得注意的是，目前InvestingPro對WAL的公允價值為100.53美元，接近巴克萊新的105美元目標。這表明儘管最近盈利未達預期，但該股票仍可能有上漲空間。
對於尋求更全面分析的投資者，InvestingPro為Western Alliance Bancorporation提供了8個額外的提示，可以更深入地了解公司的財務健康狀況和市場地位。
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