週一，Piper Sandler調整了對WaFd, Inc. (NASDAQ: WAFD)的展望，將該股票的目標價從之前的36美元下調至35美元，同時維持中性評級。這一調整反映了對2025財年每股盈利(EPS)估計的修正，以及引入了2026財年的估計。
該公司分析師引用了一系列因素來解釋下調預測的原因，包括預期資產負債表規模縮小、費用收入減少、非利息支出(NIE)增加，以及股票回購大幅減少。這些因素只是部分被貸款損失準備金(LLPs)減少所抵消。
新的目標價是基於12.5倍的市盈率乘以修正後的2025財年EPS估計，該估計已從之前的3.10美元下調至2.84美元。由於市場整體市盈率上升，這一倍數從之前的11.5倍提高。
此外，分析師還設定了2026財年的EPS估計為3.20美元。目標價下調1美元至35美元，相對於同行13.5倍的平均市盈率來說存在折讓。這種折讓歸因於WaFd的資產負債表，在與LBC合併後被認為更像儲蓄機構。
在其他近期新聞中，WaFd Inc.宣布了截至2024年9月30日的季度和財年盈利結果。該銀行還宣布對其4.875%固定利率A系列非累積永續優先股每股派發12.1875美元的現金股息，並宣布每股0.26美元的常規季度現金股息。這標誌著該金融機構連續第166個季度派發現金股息。
此外，WaFd Inc.出售了32億美元的Loan Balance Challenge (LBC)貸款，這一戰略決策預計將提高公司的資產負債表靈活性。在分析師觀點方面，DA Davidson將WaFd的目標價提高到39美元，同時維持買入評級。另一家金融服務公司Stephens將WaFd的目標價提高到36.00美元，維持對該股票的等權評級。
WaFd的第二季度業績超出了分析師的預期，運營每股盈利(EPS)為0.76美元，高於預期的0.51美元。公司的準備金前淨收入(PPNR)也超過預期，報告為8560萬美元，超出18%。這些是WaFd Inc.的近期發展。
InvestingPro洞察
來自InvestingPro的最新數據為Piper Sandler對WaFd, Inc. (NASDAQ: WAFD)的分析提供了額外的背景。該公司的市盈率為14.48，低於Piper Sandler用於計算目標價的12.5倍倍數。這表明相較於分析師的預期，該股票可能被低估。
InvestingPro提示強調，WAFD已連續42年保持股息支付，並連續5年提高股息。考慮到目前2.88%的股息收益率，這種穩定的股息歷史可能對注重收入的投資者具有吸引力。另一個InvestingPro提示指出，公司對股東回報的承諾進一步體現在其較高的股東收益率上。
雖然Piper Sandler下調了目標價，但值得注意的是，WAFD的交易價格接近52週高點，過去一年的價格表現強勁。該股票在過去一年的總回報率為52.98%，過去六個月的回報率為31.8%，顯示出顯著的動力。
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