週五，RBC Capital Markets調整了Discover Financial Services (NYSE:DFS)的股票目標價，從148美元上調至161美元，同時維持該股票的板塊表現評級。這一調整是在回顧該公司第三季度業績後做出的，結果顯示核心趨勢穩健。
Discover Financial在第三季度報告的收入略高於預期，同時信用卡損失的軌跡持續改善。儘管面臨較高的支出水平，但公司認為目前這些成本是適度且可控的。
Discover Financial對2024全年指引進行了小幅修訂，考慮到預期貸款增長和淨收費率（NCO）假設的降低。然而，該指引仍與之前的預測基本一致。
RBC Capital的分析師指出，與Capital One的合併進程仍在進行中，預計將在2025年初完成。作為獨立實體，Discover Financial的第三季度表現以基本面穩定和財務前景的漸進調整為特徵。
分析師總結時對財務調整做出評論，稱"微調估計"。這表明基於第三季度表現和Discover Financial Services提供的更新指引，對預期進行了輕微重新校準。
在其他近期新聞中，Discover Financial Services報告2024年第三季度淨收入同比增長41%，達到9.65億美元。這一強勁的財務表現伴隨著淨利息率擴大至11.38%，以及信用卡應收款增長3%。
該公司還完成了私人學生貸款組合銷售的前兩個部分。這些都是Discover近期的重要發展。
然而，Discover信用卡銷售額與去年相比下降了3%，這歸因於消費者行為謹慎和信貸收緊行動。從積極的方面來看，根據J.D. Power的報告，該公司在美國信用卡發行商客戶滿意度排名中位列第二。
展望未來，Discover修訂了2024年貸款增長預期為低至中個位數的下降，並將淨利息率範圍收緊至11.2%至11.4%之間。
該公司與Capital One的合併正在推進，申請目前正在接受監管審查，整合計劃進展順利。Discover預計2024全年的合併和整合計劃成本約為1.25億美元。這些發展表明Discover Financial Services正處於戰略轉變和財務增長的時期。
InvestingPro洞察
Discover Financial Services的近期表現與InvestingPro強調的幾個關鍵指標和趨勢相一致。該公司的股票交易價格接近52週高點，價格為52週高點的98.4%，反映了RBC Capital上調目標價所呼應的積極情緒。這種實力進一步由Discover過去一年67.89%的總回報率所凸顯。
InvestingPro提示顯示，Discover已連續18年保持股息支付，並連續14年提高股息，展示了與其穩健財務表現相輔相成的股東回報承諾。該公司11.91的市盈率表明，相對於其盈利而言，可能被低估，這可能支持RBC的板塊表現評級。
Discover過去十二個月11.97%的收入增長和94.83%的強勁毛利率表明運營效率高，與文章中提到的"穩健核心趨勢"相符。這些數據，加上分析師對今年盈利的預測，強化了該公司在與Capital One合併過程中的穩定財務狀況。
對於尋求更全面洞察的投資者，InvestingPro提供了額外的提示和指標，以進一步評估Discover Financial Services的投資潛力。
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