週五，Susquehanna Financial Group將Fiserv (NYSE:FI)的股票目標價從190美元上調至230美元，同時重申對該公司的正面評級。該公司分析師強調了幾項公司舉措，這些舉措可能使Fiserv在中期實現兩位數的收入增長。
這些舉措包括通過CashFlow Central和XD等創新產品穩定銀行處理收入、逐步淘汰過時的銀行核心系統並採取追加銷售策略、通過STAR網絡服務獲得市場份額、在發卡業務取得成功，以及通過額外的軟件產品擴大Clover平台的滲透率。
Susquehanna的分析師認為，這些策略尚未完全反映在目前約16倍盈利的股票估值中。他們表示，如果Fiserv確實能在中期實現兩位數的收入增長，那麼當前的股價並未充分反映這一潛力。
鑑於預期收入增長加速，Susquehanna上調了對Fiserv的預估，並擴大了其估值倍數。修訂後的230美元目標價考慮了該公司對Fiserv財務表現的預期。
作為金融服務技術提供商，Fiserv一直專注於各種增長途徑，包括產品創新和市場擴張。該公司淘汰舊系統並推廣更新、更相關產品的努力是其保持金融技術板塊競爭優勢的更廣泛策略的一部分。
Susquehanna上調目標價反映了對Fiserv執行關鍵舉措並實現預期收入增長能力的信心。這一估值調整表明該公司對Fiserv財務前景持積極看法。
在其他近期新聞中，作為全球領先的支付和金融服務技術解決方案提供商，Fiserv的股票目標價已被多家金融公司調整。
Baird、Bernstein、RBC Capital、TD Cowen和BMO Capital都對Fiserv的增長策略和未來前景表示信心。值得注意的是，Baird將Fiserv股票的目標價上調至210美元，而Bernstein將新目標設定為244美元，兩家公司均維持"優於大市"評級。
Fiserv最近報告2024年第二季度收入同比增長7%，達到創紀錄的51.1億美元，第二季度盈利增長31%。
儘管由於與Wells Fargo的合資企業到期預計將產生4億至6億美元的非現金減值費用，Fiserv仍維持其中期業績展望，預計2025年和2026年有機收入增長9-12%，調整後每股盈利增長14-18%。
在戰略方面，Fiserv已簽訂多年協議，繼續為Wells Fargo的商戶客戶提供處理服務，並擴大與PayPal Holdings, Inc.的合作，以改善美國商戶的結賬流程。這些是Fiserv最近的一些發展。
InvestingPro洞察
Fiserv的近期表現和財務指標與Susquehanna的樂觀展望一致。根據InvestingPro數據，Fiserv展現出強勁增長，過去一年價格總回報率為73.1%，過去六個月回報率為33.24%。這一強勁表現反映在股票交易接近52週高點，目前價格為峰值的98.43%。
公司的財務狀況似乎穩健，截至2024年第二季度的過去十二個月市值為1,126.9億美元，收入為197.8億美元。Fiserv在此期間7.2%的收入增長，加上60.96%的健康毛利率，支持了Susquehanna預測的兩位數增長潛力。
InvestingPro提示強調，相對於近期盈利增長，Fiserv的市盈率較低，PEG比率為0.72。這表明考慮到公司的增長前景，股票可能被低估，與Susquehanna的觀點一致，即當前估值並未完全反映公司的潛力。
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