週四，BTIG維持對Discover Financial Services (NYSE: DFS)股票的中性評級，理由是該公司更新的指引與當前市場預期相比結果喜憂參半。
這家金融服務公司2024年的指引顯示，淨利息收益率(NIM)改善至11.2-11.4%，高於市場預期的11.2%，營業費用前景也更為樂觀，預計同比增長中個位數，而市場預期增長19%。
然而，貸款增長預測略顯悲觀，預計同比下降低至中個位數，而市場預期下降3%。
Discover Financial 2024年第三季度每股盈利(EPS)比市場預期高3%，與BTIG的預估一致。準備金前淨收入(PPNR)比市場預期低2%，原因是營業費用高出7%，但這被信用損失準備金低7%所抵消，因為準備金率環比下降。
分析師認為，較高的費用可能是由於時間因素，並預計股價將上漲，因為更新後的指引優於市場預期。
分析師強調，與同樣持有中性評級的Capital One (NYSE: COF)的合併完成是Discover Financial未來的重要事件。分析師預計，這次合併的結果對公司股票表現的影響將大於當前的財務指標。
Discover Financial計劃於週五東部時間上午8點舉行財報電話會議，不設問答環節。鑑於最新更新，BTIG表示正在審核對Discover Financial的預估。
在其他近期新聞中，Discover Financial Services報告稱其第三季度利潤顯著增長，同比增長43%。這一增長主要歸因於淨利息收入增長10%，達到36.6億美元。
信用損失準備金減少至14.7億美元，也促進了公司的財務增長。公司淨利潤飆升至9.28億美元，即每股3.69美元，較去年同期大幅增長。
除了這些盈利外，Discover Financial Services報告的第三季度收入為44.5億美元，超過分析師預期。此外，在財務增長的同時，Discover正處於被Capital One以350億美元收購的提議中。
這些發展是Discover Financial Services近期新聞的一部分。值得注意的是，雖然公司的財務表現反映了強勁的季度業績，但未來的利息收入可能會受到美國央行最近降息的影響。
InvestingPro洞察
來自InvestingPro的數據進一步闡明了Discover Financial Services的近期表現和未來展望。該公司股票目前交易接近52週高點，過去一年總回報率達62.55%。這與BTIG預期更新指引後股價上漲的觀點一致。
InvestingPro數據顯示Discover Financial的市盈率為13.26，相比更廣泛的市場顯示出相對具有吸引力的估值。考慮到公司強勁的財務狀況和Capital One合併的潛在影響，這對投資者來說可能特別有趣。
兩個關鍵的InvestingPro提示突出了Discover對股東回報的承諾：該公司已連續13年提高股息，並連續18年保持股息支付。這種一致的股息政策可能會為注重收入的投資者提供額外吸引力，特別是考慮到當前1.9%的股息收益率。
對於有興趣深入分析的讀者，InvestingPro提供了關於Discover Financial Services的5個額外提示，提供了更全面的公司財務健康和市場地位視角。
此文章由人工智能協助翻譯。更多資訊，請參閱我們的使用條款。