週二,DA Davidson將Prosperity Bancshares(NYSE: PB)的股票評級從買入下調至中性。該公司還將銀行的目標價從之前的80.00美元調整至78.00美元。下調評級的決定是基於該銀行股票的交易價格與其六年中位數遠期市盈率(P/E)約13.0倍相符。
DA Davidson的分析強調,Prosperity Bancshares 2025年3.13%的利潤率預期低於3.20%的一致預期。這種差異導致2025年每股盈利(EPS)預期為5.79美元,低於一致預期,而DA Davidson的預測為5.65美元。
該公司此前在去年3月中旬將Prosperity Bancshares上調至買入評級,原因是在三家銀行倒閉後,將其視為優質避險標的,擁有強大的按金特許經營權,且淨利息收益率(NIM)有望從持續的高利率環境中受益。
該銀行此前被認為在高利率環境中具有優勢的優勢,現在預計影響將減弱。市場焦點正轉向風險信貸名稱和更有能力降低按金成本的銀行。這種轉變預計將削弱Prosperity Bancshares先前確定的優勢。
DA Davidson的重新評估反映了對市場狀況和預測的戰略性回應,這表明銀行板塊的動態正在發生變化。Prosperity Bancshares目前的估值和該公司對銀行財務表現的預測影響了這一更新立場。
在其他近期新聞中,BOK Financial獲得Truist Securities上調評級,原因是對其持續的淨利息收入增長和卓越的貸款增長率有信心。Truist預計BOK Financial的淨利息收益率將保持穩定或可能上升,這得益於更高的beta按金和可變利率借款。在盈利方面,預計2025年每股盈利將增長9%,其中淨利息收入增長6%。
同時,Prosperity Bancshares也因強勁的財務表現和戰略發展而成為頭條新聞。該公司報告2024年第一季度淨利潤為1.1億美元,貸款同比增長10%,這是在與Lone Star State Bancshares Inc.和Lone Star Bank合併後取得的成績。
摩根士丹利、花旗、DA Davidson和Piper Sandler等分析師公司對該公司的前景表示積極看法,理由包括潛在的淨利息收益率擴大、強勁的資本和流動性以及淨利息收入的增長。
這些發展突顯了BOK Financial和Prosperity Bancshares近期在財務表現和戰略舉措方面的積極軌跡。
InvestingPro洞察
InvestingPro的最新數據為DA Davidson對Prosperity Bancshares(NYSE: PB)的分析提供了額外的背景。該銀行目前的市盈率為16.05,略高於文章中提到的六年中位數遠期市盈率13.0倍。這與DA Davidson的觀察一致,即該股票的交易價格與歷史估值相符。
InvestingPro提示強調,Prosperity Bancshares的交易價格接近52週高點,股價為52週高點的97.4%。這支持了該銀行估值可能達到平台期的觀點,可能證明將評級下調至中性是合理的。
儘管評級下調,值得注意的是,Prosperity Bancshares已連續26年支付股息,並連續16年提高股息。目前股息收益率為3.07%,該銀行繼續為注重收入的投資者提供價值。即使市場焦點發生轉變,這種一致的股息歷史可能會為股票提供一定的穩定性。
對於尋求更全面分析的投資者,InvestingPro為Prosperity Bancshares提供了7個額外的提示,提供了對公司財務健康和市場地位更深入的理解。
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