週五，BMO Capital對道明銀行（TD:CN）（NYSE: TD）進行了財務分析更新，此前該行宣布與美國監管機構達成和解。BMO Capital維持對該銀行股票的"市場表現"評級，目標價格設定為84.00加元。
該銀行披露已與美國監管機構達成全面和解，包括貨幣監理署（OCC）、聯邦儲備委員會（FRB）、金融犯罪執法網絡（FinCEN）和司法部（DoJ）。
和解包括30.9億美元的罰款，與道明銀行此前設立的準備金一致。這項和解源於對該行反洗錢（AML）和銀行保密法（BSA）合規計劃的調查。
除了財務影響外，道明銀行現在將面臨資產上限限制，並需要遵守更嚴格的審批流程。這些新規定適用於提供新產品和服務，以及開設分行或進入新市場。
BMO Capital分析師指出，儘管有這些發展，他們對道明銀行的目標價格保持不變。然而，他們調整了該行2025財年每股盈利（EPS）的預測，考慮到預期增加的監管成本和資產負債表重組的影響。這些調整反映了和解的持續影響以及該行遵守新imposed監管措施的情況。
在其他近期新聞中，道明銀行經歷了一系列重大發展。該行因違反美國銀行保密法被罰款約30億美元，這是美國歷史上最大的銀行承認此類指控的案例。作為糾正措施的一部分，道明銀行將減少其美國資產約10%，涉及出售高達500億美元的低收益投資證券。
針對這些監管問題，RBC Capital Markets將道明銀行股票評級從"優於大市"下調至"板塊表現"，並下調了目標價格。該公司將和解imposed的資產上限及其可能限制該行表現作為修改評級的關鍵因素。此外，預計該行將經歷重大文化變革，這可能導致與同行相比出現相對估值折讓。
此外，該行已就一起欺騙性交易案件支付超過2000萬美元的和解金，這與一名前雇員使用的欺詐交易策略有關。該行還在為領導層過渡做準備，現任CEO Bharat Masrani將於明年退休，目前領導加拿大銀行業務的Ray Chun將接任。
InvestingPro 洞察
鑑於道明銀行最近與美國監管機構達成和解，InvestingPro數據為該行的財務狀況提供了額外背景。儘管面臨挑戰，TD仍保持1037.6億美元的巨大市值，凸顯其在銀行板塊的重要地位。該行的市盈率為14.79（根據2024年第三季度最近十二個月調整），表明相對歷史標準而言估值相對適中。
值得注意的是，TD提供5.02%的股息收益率，這可能對注重收入的投資者具有吸引力。這得到了一個InvestingPro提示的支持，該提示強調TD已連續52年保持股息支付，即使面臨監管挑戰，也展示了對股東回報的堅定承諾。
另一個InvestingPro提示揭示，TD是銀行業的重要參與者，這與其能夠吸收重大和解成本同時保持市場地位相一致。然而，投資者應注意，8位分析師已下調了即將到來期間的盈利預期，這可能反映了對文章中提到的監管成本增加和資產負債表重組影響的擔憂。
對於那些希望深入了解TD財務健康和未來前景的人，InvestingPro提供了7個額外的提示，為該行在當前監管和經濟環境中的地位提供更全面的分析。
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