週二，Wolfe Research將惠爾法哥公司(NYSE:WFC)的股票評級從同業表現上調至跑贏大市。該公司還將銀行股份的新目標價設定為65.00美元。儘管預期對利率敏感的金融板塊面臨挑戰，但分析師認為惠爾法哥目前的估值已充分反映了這些風險。
惠爾法哥的股票目前的交易價格不到Wolfe Research預估2026年每股盈利(EPS)的10倍，比目標市盈率折讓超過一倍。
這種折讓被認為是Wolfe Research所覆蓋的銀行和券商股票中最顯著的，不包括LPL Financial Holdings Inc。
該公司認為，如果監管機構取消資產上限，惠爾法哥的盈利有可能增加，這可能導致EPS能力提高約8%。
最近的發展表明，惠爾法哥正在朝著滿足監管要求的方向前進，這從向聯邦儲備局提交第三方審查報告可見一斑。
儘管貨幣監理署(OCC)的執法行動引發了對取消資產上限延遲的擔憂，但Wolfe Research預計至少要到2025年才能取消上限。然而，該公司認為，取消上限的潛在好處尚未反映在共識預期或銀行股價中。
惠爾法哥在監管合規方面的進展以及預期資產上限的取消被視為積極步驟，可能導致銀行的正常化EPS增加到6美元以上。
這一預測基於取消資產上限將為惠爾法哥提供擴大資產和相應增加盈利的機會。Wolfe Research的上調評級反映了市場尚未充分認識到銀行股票估值的這一潛在上行空間。
在其他最新消息中，投資者正熱切期待即將到來的企業財報季，普遍預期業績將支撐美國股票目前的高估值。
瑞銀股票策略師預測，S&P 500的盈利在第三季度比去年同期增長了4.7%。摩根大通、惠爾法哥和貝萊德等主要金融公司即將公布財報，這將為經濟健康狀況提供關鍵洞察。
與此同時，OpenAI獲得了由摩根大通、花旗和惠爾法哥等銀行組成的財團支持的40億美元信貸額度。這筆巨額資金將支持這家AI初創公司在人工智能領域的持續增長和創新。
美國銀行證券維持對惠爾法哥的買入評級，此前有報道稱監管機構可能即將結束對銀行六年前資產上限可能取消的審查。
Evercore ISI也維持了對惠爾法哥股票的跑贏大市評級，理由是該銀行向聯邦儲備局提交了風險和控制流程的第三方審查，這是朝著可能取消銀行資產上限邁出的積極一步。
在銀行業方面，美國銀行股在聯邦儲備局決定將利率下調50點子後出現上漲。預計這次降息將降低銀行的存款成本，減輕借款人的財務負擔，可能降低貸款違約的風險。
這些是塑造當前市場和特定公司狀況的最新發展。
InvestingPro洞察
最近的InvestingPro數據與Wolfe Research對惠爾法哥的樂觀展望一致。該銀行過去十二個月的市盈率為11.62，調整後市盈率為10.15，支持WFC正以具吸引力的估值交易的觀點。0.57的低PEG比率進一步強調了這一點，表明相對於其盈利增長潛力，該股票可能被低估。
InvestingPro提示強調，管理層一直在積極回購股票，這可能被視為對公司未來前景的信心投票。此外，惠爾法哥已連續54年保持股息支付，展示了對股東回報的強烈承諾。這反映在當前2.8%的股息收益率和過去十二個月33.33%的驚人股息增長上。
該銀行的財務狀況似乎很穩健，過去十二個月的收入為782.3億美元，營業利潤率為30.4%。這些數字，加上分析師預測公司今年將實現盈利的事實，強化了Wolfe Research對惠爾法哥盈利潛力的積極立場。
對於尋求更全面分析的投資者，InvestingPro提供了額外的提示和洞察。目前，惠爾法哥還有8個InvestingPro提示可用，提供對公司財務狀況和市場前景的更深入了解。
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