週二，Barclays調整了對OneMain Holdings, Inc. (NYSE:OMF)的立場，將該股票從增持下調至中性，並將目標價從之前的52美元下調至46美元。這次修正是由於重新評估了公司預期的信貸表現改善情況。
這次降級是由於淨壞賬(NCOs)回歸到目標6-7%範圍的進展比預期慢。OneMain的NCOs在2024財年已上升至8%以上，最初的增持評級是基於預期會轉向更有利的表現。然而，最近的拖欠趨勢表明，預期的改善將需要更長時間才能實現。
鑑於這些趨勢，Barclays上調了2025財年的NCO估計，這反過來導致每股收益(EPS)預計下降約11%。對OneMain財務前景的重新評估使得目標價下調。
Barclays的分析師對這一決定提供了見解，指出最初增持評級的論點是基於預期淨壞賬會回歸到目標水平，因為更大比例的投資組合轉向表現更好的新賬戶。然而，目前的拖欠趨勢導致他們得出結論，達到目標範圍的路徑將比之前預期的更長。
作為一家金融服務公司，OneMain Holdings一直受到分析師的密切關注，他們監測其投資組合表現和信貸指標，這些是公司財務健康和未來盈利潛力的關鍵指標。更新後的46美元目標價反映了Barclays對公司財務軌跡重新校準的預期。
在其他最近的新聞中，OneMain Financial報告2024年第二季度總收入同比增長7%至14億美元。該公司通過債務發行獲得了19億美元，並預計到年底其應收款項將達到245億美元。
這些積極的發展得益於收緊的承保標準，導致信貸指標改善。BTIG對OneMain股票保持中性立場，預計第三季度每股收益(EPS)為1.16美元。
在一個意外的轉折中，OneMain宣布Aneek S. Mamik辭去董事會職務，這標誌著公司治理的重大變化。
BTIG對OneMain的拖欠率表示擔憂，這是自2016年以來的第二高水平，並暗示他們2025年6.85%的損失率預測可能過於樂觀。
最後，預計OneMain的信用卡和汽車金融板塊將成為未來增長的重要貢獻者。分析師Jenny Osterhout對今年剩餘時間損失的減少表示有信心，暗示近期可能有增長潛力。這些是投資者可能想要考慮的最近發展。
InvestingPro洞察
來自InvestingPro的最新數據為Barclays對OneMain Holdings (NYSE:OMF)的降級提供了額外的背景。儘管被降級，OMF仍保持相對較低的市盈率9.59，表明該股票可能仍被低估。這一點得到了公司8.85%強勁股息收益率的進一步支持，這與InvestingPro提示"公司向股東支付大額股息"相符。
然而，投資者應注意，8位分析師已下調了即將到來的期間的盈利預期，這可能解釋了Barclays更為謹慎的立場。這一信息，結合InvestingPro提示"股價變動相當波動"，強調了在投資OMF時需要仔細考慮。
從積極的方面來看，OMF在過去十二個月中表現出盈利能力，分析師預測公司今年將保持盈利。公司過去十二個月的收入為25.13億美元，毛利率高達92.24%。
對於尋求更全面分析的投資者，InvestingPro提供了5個額外的提示，可能為OMF的財務健康和市場地位提供有價值的洞察。
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