週三，Keefe, Bruyette & Woods調整了對TowneBank (NASDAQ: TOWN)的評級，將該股票從市場表現上調至優於大盤。該公司還將目標價從之前的35.00美元上調至40.00美元。
這一調整伴隨著對該銀行未來盈利的樂觀展望，2025年每股盈利(EPS)預估上調至2.65美元，較此前2.40美元的預測增長10%。這一修正歸因於更新的經濟預測和最近對Village Bank的收購。
該公司列舉了幾個因素，認為TowneBank前景看好，包括預計到2026年淨利息收入(NII)和EPS將增長。這種樂觀基於一系列有利條件，如現有貸款重新定價的機會、存款成本降低，以及整體增長的改善。
此外，預期按揭收入的增加和Village Bank收購帶來的效益被視為該銀行業績的關鍵驅動因素。
Keefe, Bruyette & Woods還為TowneBank引入了2026年EPS預估3.22美元。該公司的分析表明，該銀行在未來幾年有望實現高於平均水平的NII和EPS增長。該銀行的估值還得到其保險業務的支撐，這增加了其價值。
儘管TowneBank傳統上市盈率(P/E)較高，但該公司認為該銀行股票目前的估值具有吸引力。預計2025年EPS增長27%，2026年增長22%，該股票的交易倍數為2026年預期盈利的10倍，這被視為潛在投資者的積極指標。
在其他近期新聞中，TowneBank在Keefe, Bruyette & Woods保持市場表現評級，此前該行宣布以1.2億美元收購Village Bank。
這一戰略舉措預計將加強TowneBank在維吉尼亞州里士滿地區的存在，為其資產組合增加約7.5億美元。合併後的實體將使TowneBank的總資產達到178億美元。
Keefe, Bruyette & Woods的分析師認為，這次收購對TowneBank的增長軌跡有利，該公司對TowneBank股票表現的展望保持穩定。
這次合併已獲得兩家公司董事會的批准，Village股東將獲得每股80.25美元的現金，預計將使TowneBank的每股盈利增加約6%。該交易預計將在2025年上半年完成，但需要監管部門批准和Village股東同意。
Piper Sandler & Co.和Troutman Pepper Hamilton Sanders LLP為TowneBank提供此次交易的諮詢，而Janney Montgomery Scott和Williams Mullen則為Village提供諮詢。
InvestingPro洞察
Keefe, Bruyette & Woods最近對TowneBank的升級得到了InvestingPro實時數據和洞察的進一步支持。該銀行的市值為23.7億美元，市盈率為15.89，表明估值相對具有吸引力，與分析師的評估一致。
InvestingPro提示突出了TowneBank強勁的股息歷史，連續12年提高股息，並維持了22年的派息。這種對股東回報的承諾與該銀行未來盈利增長的積極展望相一致。目前3.13%的股息收益率增加了該股票對注重收入的投資者的吸引力。
該銀行的盈利能力由其截至2024年第二季度過去十二個月29%的營業利潤率突顯，反映了高效的運營。這種效率可能支持分析師報告中提到的預期EPS增長。
儘管過去十二個月的收入增長略為負面，為-3.71%，但過去三個月17.14%的強勁回報表明投資者信心正在提升，可能是由於Village Bank收購和預期淨利息收入改善等因素。
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