週一，花旗對Texas Capital Bancshares (NASDAQ:TCBI)的財務前景進行了調整，將目標價從60美元上調至63美元，同時維持對該股票的賣出評級。這次修正是該公司在預期第三季度財報前更新其模型。
花旗分析師指出，他們對2025年每股盈利(EPS)的估計仍低於市場共識，主要是由於他們對淨利息收益率(NIM)的展望不如市場共識樂觀。儘管由於利率下降，抵押貸款業務呈現積極趨勢，但分析師指出，該銀行資產敏感性質的資產負債表拖累了NIM預期，與市場共識相比較為保守。
更新後的模型包括了公司最近8K文件中披露的最新發展，其中詳細說明了貸款購買、證券賬簿調整以及當前費用管理趨勢。花旗已將這些因素納入其修訂後的模型中。
目標價小幅上調至63美元，反映了權益成本和正常化有形普通股回報率(ROTCE)的變化。分析師使用的權益成本假設仍為10.5%，而ROTCE則從9.5%上調至10.5%。這一調整認可了該銀行調整後盈利資產(AEA)的戰略變化以及改善的盈利前景。
在其他近期新聞中，Texas Capital Bancshares成為多家分析師上調評級和戰略舉措的焦點。美銀證券將該銀行股票評級從表現不佳上調至買入，並將目標價上調至77美元，理由是該銀行未來回報潛力以及從潛在利率下調中受益的地位。Texas Capital Bancshares還報告總收入增長4%至2.67億美元，普通股股東淨利潤環比大幅增長71%。
此外，該銀行還採取了一系列戰略行動，如收購約4億美元的醫療保健板塊投資組合，並推出新的直接貸款平台Texas Capital Direct Lending。
分析機構Raymond James和DA Davidson分別維持市場表現和中性評級，而Truist Securities則修訂了其展望，將目標價上調至70美元。
InvestingPro洞察
除了花旗的分析外，InvestingPro的最新數據為Texas Capital Bancshares (NASDAQ:TCBI)的財務狀況提供了額外背景。該公司市值為32.6億美元，市盈率為25.24，表明投資者為當前盈利支付了溢價。在評估銀行的財務表現時應考慮這一估值。
InvestingPro提示強調，TCBI在過去十二個月內一直保持盈利，這與分析師對盈利潛力的關注相一致。此外，該公司在過去三個月內表現強勁，InvestingPro數據顯示該期間價格總回報率為15.26%。這一近期表現可能反映了市場對該銀行戰略變化和改善盈利前景的樂觀情緒，這在花旗的分析中也有提及。
然而，值得注意的是，根據另一個InvestingPro提示，TCBI的毛利率較弱。這可能是花旗對NIM展望不如市場共識樂觀的一個因素。尋求更全面分析的投資者可以在InvestingPro找到TCBI的6個額外提示，提供對公司財務健康和市場地位的深入洞察。
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