週二，H.C. Wainwright對Mogo Finance Technology (NASDAQ:MOGO)的股票保持樂觀態度，重申買入評級，目標價為6.00美元。該公司在紐約舉行的第26屆H.C. Wainwright年度投資會議上與Mogo管理層進行討論後，對Mogo的收入增長潛力和成本管理能力更加有信心。
該公司預計Mogo在2024年的收入將增長10.5%，2025年將加速至13.9%。這一增長歸因於公司的訂閱和服務收入，預計2024年將增長12.3%，2025年將增長23.0%。該公司指出，這些收入具有高度可見性和經常性，增強了公司的財務穩定性。
儘管預計2024年至2025年間貸款規模將保持穩定，但由於聯邦基金利率下降，Mogo預計將受益於借貸成本的降低。這可能會改善公司的現金流，因為它通過信貸額度為其貸款組合提供資金。
此外，截至2024年6月30日，Mogo的投資組合價值為3020萬加元，其中包括1860萬加元的可交易證券和1160萬加元的其他投資，考慮到公司目前的市值僅為3920萬加元，這被視為一個被低估的資產。
H.C. Wainwright表示，Mogo超過200萬的會員基礎可能使其成為尋求進入加拿大市場的美國金融科技公司的具有吸引力的收購目標。公司擁有超過4100萬美元的現金、可交易證券和投資的強勁資產負債表，表明Mogo財務狀況良好，短期內不太可能需要額外資金。
該公司建議投資者現在就建立Mogo的倉位，以預期公司運營結果的改善，並利用當前投資者的猶豫不決。重申的買入評級和6美元的目標價反映了該公司對Mogo增長軌跡和潛在價值的信心。
在其他近期新聞中，Mogo Finance Technologies Inc.報告了第二季度的積極結果。公司收入增長10%，達到1760萬美元，通過其Carta服務的支付量增長12%，達到28億美元。Mogo的財富業務也有顯著改善，該公司旨在通過其affordable和簡化的投資平台顛覆傳統互惠基金行業。
Mogo以強勁的財務狀況結束了本季度，持有約4100萬美元的現金、投資和可交易證券。儘管Mogo近一半的市值包括加密相關投資，但這些目前並不貢獻收入。然而，公司計劃增加營銷努力，並預計到2024財年訂閱服務收入將增長至中等十幾個百分點，調整後的EBITDA指引設定在500萬至600萬美元之間。
這些發展反映了Mogo優先考慮財富和支付長期增長的策略，正如CEO Greg Feller所強調的。公司保持經營現金流為正，展示了其強勁的財務健康狀況。作為未來計劃的一部分，Mogo旨在利用其財富業務的增長潛力，目前其財富產品的平均每用戶收入(ARPU)為180美元。
InvestingPro 洞察
隨著H.C. Wainwright維持對Mogo Finance Technology的買入評級，來自InvestingPro的當前指標和分析師洞察為投資者提供了額外的背景。Mogo的市值為2818萬美元，其估值反映了具有挑戰性的財務格局，負P/E比率為-2.26，表明投資者對盈利能力存在擔憂。儘管如此，分析師已經上調了對即將到來的期間的盈利預期，暗示對公司未來表現的潛在樂觀情緒。
InvestingPro數據還顯示，截至2024年第二季度，Mogo過去十二個月的收入為3012萬美元，毛利率為60.24%，表明公司有強大的能力將銷售轉化為利潤。然而，同期公司的收入增長下降了4.51%，這可能會引發對其增長軌跡可持續性的質疑。這與公司的收入增長預測一致，表明雖然預期會有增長，但可能速度會較慢。
InvestingPro提示強調，Mogo正在快速消耗現金，其股價波動較大，這可能會讓風險規避型投資者感到擔憂。此外，公司的流動資產超過其短期債務，提供了一些短期財務靈活性。對於考慮投資Mogo的人來說，目前有11個額外的InvestingPro提示可用，提供更深入的分析和洞察，可能會影響投資決策。
該公司的股票在過去六個月確實遭受了重大打擊，價格總回報率為-38.62%，這可能為那些相信公司復甦和長期潛力的人提供了買入機會。下一個財報日期定於2024年11月8日，投資者將熱切期待看到公司是否能扭轉局面，開始走向盈利的軌道。
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