RBC Capital Markets 調整了對 Rocket Companies Inc. (NYSE: RKT) 的展望,將目標價從之前的 16.00 美元上調至 20.00 美元。該公司維持對該股的板塊表現評級。這次調整是在 Rocket 投資者日演示之後做出的,演示強調了公司不斷擴大的產能和市場份額增長。
Rocket 管理層為公司設定了雄心勃勃的目標,計劃到 2027 年將購房貸款發放市場份額提高到 8%,再融資份額提高到 20%。這些目標較 2024 年上半年約 4% 的購房貸款發放份額和 12.3% 的再融資份額有顯著增長。預測顯示,在市場規模為 1.5 萬億美元(類似於 2023 年水平)到 2.5 萬億美元(被視為正常化市場情景)的情況下,潛在貸款發放額可能在 1500 億美元至 2500 億美元之間。
該公司計劃利用收購的抵押貸款服務權(MSRs)作為戰略途徑來產生業務量,同時將客戶獲取成本降至最低。這種方法被視為 Rocket 預期增長的關鍵驅動因素。
Rocket Companies 報告了令人印象深刻的財務業績,2024 年第二季度調整後收入增長 23%,達到 12.28 億美元。這一增長歸功於戰略收購和人工智能(AI)的實施,以提升客戶服務。公司新增了 67,000 名客戶,未償還本金餘額約增加 210 億美元。第三季度預計調整後收入在 11.50 億美元至 13.00 億美元之間。
除了財務增長外,Rocket Companies 還宣布任命 Dan Sogorka 為 Rocket Pro TPO(抵押貸款經紀人部門)的總經理。Sogorka 是行業資深人士,將負責監督 Rocket 經紀業務的增長和戰略方向。
公司還舉辦了首次投資者日活動,領導團隊分享了其以 AI 為驅動的房屋所有權戰略和財務目標。活動包括高管演講和與公司創始人 Dan Gilbert 的對話。
InvestingPro 洞察
隨著 Rocket Companies Inc. (NYSE: RKT) 設定雄心勃勃的市場份額目標,InvestingPro 提供的財務指標和分析師洞察為公司的估值和表現提供了細緻的視角。目前,Rocket Companies 的市值為 375.2 億美元,反映了其在市場上的重要地位。然而,截至 2024 年第二季度的過去十二個月,公司的市盈率高達 195.05,進一步擴大到 202.67,表明投資者對公司給予了高溢價估值。
儘管估值較高,但 Rocket Companies 展現了強勁的增長,截至 2024 年第二季度的過去十二個月收入增長 25.21%,資產回報率達到 1.58%。這一增長敘事與近期 29.62% 的三個月價格總回報相輔相成,凸顯了股票的近期表現。InvestingPro 提示還強調,公司的流動資產超過其短期債務,表明其流動性狀況良好。
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