週四,Itau BBA調整了對Nu Holdings(NYSE: NU)股票的立場,通常稱為Nubank,將評級從優於大盤下調至與大盤持平。該公司還修訂了對該公司股票的目標價,從之前的17美元下調至15美元。Itau BBA引用了對公司第三季度表現的擔憂,預計這將導致盈利預期下調和股票估值倍數擴張停滯。
根據Itau BBA的說法,Nubank的關鍵績效指標(KPI)和信貸質量仍然穩健。然而,第三季度顯示收入出現意外放緩,特別是在巴西的個人貸款和信用卡板塊。
分析師指出,儘管這些核心領域仍在增長,但增速已經放緩。在其他領域的努力,如巴西或墨西哥的工資單和高收入群體服務,尚未達到足夠規模以抵消這種減速。
分析師的展望也因2025年可能面臨更具挑戰性的信貸環境而保持謹慎。這可能導致淨利息收入(NII)減速和風險成本增加。因此,該公司對2025財年淨利潤的預測已下調17%至28億美元。
Nubank的股票目前的市盈率(P/E)為27倍。雖然Itau BBA仍然認為Nu Holdings是金融板塊的長期贏家,但該公司決定採取更謹慎的方法,並將從遠處觀察公司的未來發展。新的2025年底目標價反映了這一修訂後的觀點。
在其他近期新聞中,Nu Holdings Ltd.報告了強勁的第三季度業績,收入達到29.4億美元,同比大幅增長56%,超過了28.5億美元的共識預期。公司的每股收益與分析師預測一致,為0.11美元。Nu的客戶基礎出現顯著增長,第三季度增加了520萬,同比增長23%,全球總數達到1.097億。
其他值得注意的發展包括公司的淨利潤同比增長超過一倍,達到5.534億美元,年化股本回報率(ROE)為30%。Nu的效率比率也有所改善,降至31.4%,比去年同期提高了300點子。
公司的國際擴張努力正在結出碩果,特別是在墨西哥和哥倫比亞,客戶基礎分別增長到890萬和200萬。最後,Nu保持了強勁的流動性狀況,計息投資組合為112億美元,同比增長81%,總按金增至283億美元,同比增長60%。這些是Nu Holdings Ltd.的近期發展。
InvestingPro洞察
InvestingPro數據和提示為Itau BBA對Nu Holdings的修訂展望提供了額外背景。儘管被下調評級,Nu Holdings仍展示出令人印象深刻的增長指標。該公司過去十二個月的收入增長達86%,截至2024年第二季度的季度增長強勁,達76.44%。這一強勁表現與InvestingPro提示指出的"預計今年淨收入將增長"相一致。
然而,股票的估值仍然是需要考慮的一點。Nu Holdings目前的市盈率為45.6倍,高於Itau BBA提到的27倍倍數。這與InvestingPro提示指出的公司"以高盈利倍數交易"一致。此外,Nu Holdings的市淨率為10.82,是"以高市淨率倍數交易",這是另一個來自InvestingPro的洞察。
該股票最近的表現強勁,過去一年回報率為77.12%,交易價格為52週高點的96.84%。這與InvestingPro提示指出的"過去一年高回報"和"接近52週高點交易"相一致。
對於尋求更全面分析的投資者,InvestingPro為Nu Holdings提供了7個額外的提示,提供了對公司財務狀況和市場表現更深入的理解。
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