Sachem Capital Corp. (NYSE American: SACH) 於2024年11月7日舉行的財報電話會議上討論了其第三季度的財務表現。公司報告收入下降至1480萬美元，低於去年同期的1780萬美元。這一下降歸因於在充滿挑戰的宏觀經濟環境中貸款發放減少，該環境特徵是建築成本上升和高利率。
儘管美聯儲最近降息，Sachem仍錄得610萬美元的淨虧損。公司正在就抵押貸款銷售進行談判，以收回約70%的未償還本金餘額，旨在減輕不良貸款和止贖的影響。Sachem還宣布每股0.05美元的季度股息。
要點
- Sachem Capital 第三季度收入下降至1480萬美元，淨虧損610萬美元。
- 公司正在就價值7880萬美元的抵押貸款銷售進行談判。
- 投資包括以250萬美元購買Shem Creek Capital 20%的股權。
- 由於準備金增加和管理成本上升，營業支出增至1960萬美元。
- 宣布向股東派發每股0.05美元的季度股息。
- Sachem 致力於在資本市場中尋求恢復增長和恢復股息。
公司展望
- Sachem Capital 專注於在當前資本市場中尋求恢復增長。
- 公司正在努力恢復股息，同時保持財務靈活性。
- 通過TRS和Urbane單位顯示出向房地產開發戰略轉型的跡象。
利空亮點
- 由於宏觀經濟環境充滿挑戰，公司經歷了貸款發放減少。
- 報告顯示營業支出增加，主要來自準備金增加和管理成本上升。
- 第三季度報告淨虧損，高於去年同期的虧損。
利好亮點
- 美聯儲最近的降息被視為對借款人有利。
- Sachem 正在積極管理其貸款組合，以降低風險並提高流動性。
- 公司正在探索新的收入來源，如對Shem Creek Capital的投資。
未達預期
- 收入和淨收入同比均下降。
- 公司報告了大量不良貸款，總計1.47億美元。
問答環節亮點
- 首席執行官John Villano強調了貸款銷售對恢復股息的重要性。
- Sachem預計從逾期90天以上的貸款中收回約70%的未償還本金餘額。
- 公司通過改進承保流程，將修改後的貸款從500筆減少到約225筆。
- 首席財務官Nick Marcello澄清，總準備金為2020萬美元，其中1400萬美元用於不良資產。
- 預計貸款銷售將於2024年12月30日前完成，這將導致準備金回收和已實現損失。
- Sachem有現金可用於償還12月到期的票據，並在必要時可獲得額外資金。
Sachem Capital Corp.正在通過出售問題貸款和多元化投資來從充滿挑戰的季度中恢復。公司的戰略舉措，包括向房地產開發轉型和出售不良貸款，旨在在艱難的宏觀經濟環境中穩定其財務狀況並為股東提供價值。
InvestingPro 洞察
Sachem Capital Corp.最近的財務表現和戰略舉措可以通過InvestingPro的洞察進一步contextualized。該公司的股票目前以0.37的低市淨率交易，這可能表明潛在的低估值，特別是考慮到報告的具有挑戰性的季度。這一指標與公司從貸款組合中恢復價值和多元化投資的努力相一致。
InvestingPro 提示強調，Sachem向股東支付了可觀的股息，目前股息收益率為10.26%。儘管最近將股息減少到每股0.05美元，但這種高收益率突顯了公司即使在困難時期也致力於為股東提供價值。然而，投資者應該注意到，過去十二個月股息增長率下降了61.54%，反映了公司的財務挑戰。
該股票最近的表現明顯疲軟，6個月價格總回報率為-37.03%，年初至今回報率為-44.6%。這與公司報告的淨虧損和收入下降相一致。然而，InvestingPro 提示表明，該股票可能被超賣，這可能為相信公司復甦策略的投資者提供機會。
值得注意的是，Sachem Capital Corp.在過去十二個月仍然保持盈利，分析師預測今年將繼續盈利。這一積極展望，加上公司努力應對當前市場條件，可能為投資者提供一些保證。
對於那些對深入分析感興趣的人，InvestingPro為Sachem Capital Corp.提供了12個額外的提示，提供了更全面的公司財務健康和市場地位視角。
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