退休產品和服務的領先提供商Jackson Financial Inc. (JFIN)報告稱，儘管2024年第三季度管理資產增長9%，超過2,500億美元，但淨收入出現虧損。零售年金銷售額突破50億美元，同比增長59%，環比增長25%。公司還宣布計劃在第四季度派發每股0.70美元的普通股股息，並繼續進行股份購回計劃。
要點
- 第三季度報告淨收入虧損，但管理資產增長9%。
- 零售年金銷售額超過50億美元，同比增長59%。
- 第三季度註冊指數年金(RILA)銷售額創紀錄，超過16億美元。
- 調整後營業收益和稅後資本生成增加，並宣布第四季度派息。
- 公司第三季度遞延獲取成本攤銷前淨對沖結果虧損2.95億美元。
- 由於股市上漲，RILA準備金增加4.93億美元。
公司展望
- Jackson Financial計劃第四季度派發每股0.70美元的普通股股息。
- 股份購回授權約為6.84億美元。
- 估計風險基礎資本(RBC)比率在550%至570%之間，表明資本狀況強勁。
- 調整後每股賬面價值增至149.29美元，較年初上升10%。
利空亮點
- 第三季度遞延獲取成本攤銷前淨對沖結果虧損2.95億美元。
- 由於利率、股市變化和波動性增加，市場風險利益(MRB)負面影響近12億美元。
- 高管預計短期內不會從Brooke Re提取資本。
利好亮點
- RILA銷售創紀錄，零售年金強勁增長。
- 推出新產品並擴大分銷合作夥伴關係，如與摩根大通財富管理的合作。
- 年初至今法定資本生成達11億美元，總調整資本為48億美元。
- 第三季度向股東返還1.67億美元。
未達預期
- 公司報告第三季度淨收入虧損。
- 對沖活動導致季度虧損1.3億美元。
問答環節亮點
- 高管討論了固定年金和指數型年金(FIA)銷售增長，歸因於有利的人口統計和越來越多的顧問將年金解決方案納入財務規劃。
- 公司對其年金產品的盈利能力充滿信心，包括固定年金和RILA。
- 預計新年將更新全年業績。
總之，Jackson Financial Inc.面臨淨收入虧損的艱難季度，但在零售年金銷售和管理資產等關鍵領域表現出強勁增長。公司繼續專注於產品多元化和戰略合作夥伴關係，以推動未來增長。儘管對沖活動出現虧損，Jackson Financial仍保持強勁的資本狀況和股東回報策略，這反映在其派息計劃和股份購回中。下一次盈利更新將提供全年業績的全面視圖。
InvestingPro 洞察
儘管最近財務表現面臨挑戰，Jackson Financial Inc. (JXN)仍表現出顯著的韌性和增長潛力。根據InvestingPro數據，公司市值為84億美元，反映了投資者對其長期前景的信心。
文章中強調的公司在零售年金銷售方面的強勁表現得到了InvestingPro提示的進一步支持。一個提示指出，JXN已連續3年提高股息，與盈利報告中提到的公司對股東回報的承諾一致。這種持續的股息增長，加上目前2.52%的股息收益率，凸顯了JXN專注於為投資者提供價值。
另一個InvestingPro提示表明，分析師預測公司今年將實現盈利，考慮到第三季度報告的淨收入虧損，這是令人鼓舞的。這一預測表明，公司的戰略舉措和產品多元化努力可能開始見效。
該股票最近的表現特別強勁，InvestingPro數據顯示過去一年價格總回報率為191.55%。這與突出JXN過去一年高回報的InvestingPro提示相一致。此外，該股票交易價格接近52週高點，目前價格為52週高點的96.44%，表明動能強勁。
值得注意的是，JXN的市盈率為3.16，這可能表明相對於其盈利潛力，該股票被低估。然而，投資者應結合公司最近的財務表現和未來展望來考慮這一點。
對於有興趣進行更全面分析的讀者，InvestingPro為JXN提供了13個額外的提示，提供了對公司財務健康和市場地位更深入的理解。
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