巴克萊銀行(Barclays PLC) (BARC.L) 在最新的業績電話會議中公佈了強勁的第三季度業績，保持了朝著三年戰略目標穩步前進的態勢。集團首席執行官C.S. Venkatakrishnan和集團財務總監Anna Cross主持了討論，概述了銀行的財務表現和戰略舉措。
巴克萊本季度有形股本回報率(RoTE)為12.3%，年初至今為11.5%，展示了穩健的資本狀況和運營效率。本季度總收入為65億英鎊，年初至今收入為198億英鎊。銀行的成本收入比報告為61%，13.8%的CET1比率凸顯了其強勁的資本儲備。
要點摘要
- 巴克萊第三季度RoTE達到12.3%，年初至今RoTE為11.5%。
- 第三季度總收入為65億英鎊，年初至今總收入為198億英鎊。
- 銀行報告的成本收入比為61%，CET1比率為13.8%。
- 第三季度稅前利潤增長18%至22億英鎊。
- 銀行有望在年底前實現10億英鎊的總成本節省，目前已實現7億英鎊。
- 巴克萊英國業務報告第三季度RoTE為23.4%，2024年淨利息收入指引更新為約65億英鎊。
- Tesco Bank的收購預計將於2024年11月1日完成，這將增強無擔保貸款渠道。
- 投資銀行和美國消費者銀行的RoTE也分別提高到8.8%和10.9%。
公司展望
- 巴克萊預計全年淨利息收入將超過110億英鎊。
- 銀行預期2024年的整體減值支出將低於2023年，目標貸款損失率約為400點子。
- 英國企業銀行將客戶貸款額度擴大了12億英鎊。
- 財富管理第三季度RoTE為29%，得益於客戶資產的增加。
- 預計巴塞爾協議3.1下的監管變化將影響風險加權資產190億至260億英鎊，實施日期定為2026年1月1日。
利空亮點
- 承認英國客戶群存在壓力，維持美國消費者銀行減值支出指引。
- 預計2024年美國消費者銀行的註銷額將增加，儘管30天和90天逾期率保持穩定。
- 英國資產負債表可能最初會收縮，但預計總貸款額會增長。
利好亮點
- 巴克萊英國業務的總貸款活動有所增加，特別是在抵押貸款和信用卡獲客方面。
- 銀行今年新增了約80萬名Barclay Card客戶。
- 預計Tesco Bank的收購將在2024年為集團的法定RoTE貢獻約50點子。
未達預期
- 未提供2025年和2026年退出各種抵押貸款和德國信用卡業務後的集團基礎中心數據具體指引。
問答環節亮點
- Chris Cant詢問了2025年和2026年的財務前景，Angela Cross承認存在波動性但推遲了具體指引。
- Edward Firth質疑英國利率敏感度和美國利潤率，Cross確認由於時間效應和定價調整滯後，利率敏感度很小。
- Guy Stebbings詢問了資本管理和英國產品利潤率，Cross重申了銀行對資本分配的承諾，並討論了降息的影響。
巴克萊繼續以嚴謹的方法應對不斷變化的經濟環境，注重運營效率和增長。銀行專注於穩定存款、鼓勵貸款趨勢以及整合Tesco Bank等收購項目，為未來的表現奠定了良好基礎。憑藉強勁的資本狀況和實現既定目標的承諾，巴克萊仍然是金融行業的關鍵參與者。
InvestingPro 洞察
巴克萊銀行在業績電話會議中突出的強勁財務表現得到了InvestingPro關鍵指標的進一步支持。該銀行的市值為465.5億美元，反映了其在金融板塊的重要地位。
其中一個最引人注目的InvestingPro數據點是巴克萊截至2024年第二季度過去十二個月的市淨率為0.5。這個較低的比率表明，相對於其賬面價值，該股票可能被低估，這可能與業績電話會議中提到的銀行強勁資本狀況相符。
該銀行截至2024年第二季度過去十二個月調整後的市盈率為7.84，表明投資者為每一美元收益支付的價格相對較低。考慮到銀行報告的第三季度稅前利潤增長18%，這可能被視為具有吸引力。
一個InvestingPro提示指出，巴克萊已連續27年保持股息支付，凸顯了其對股東回報的承諾。這與銀行強勁的資本狀況以及問答環節中提到的資本分配重點相符。
另一個相關的InvestingPro提示強調，巴克萊的股價在過去一年中顯著優於標準普爾500指數。這反映在最新數據顯示的99.43%的一年價格總回報率上，印證了銀行朝著其戰略目標的積極軌跡。
對於尋求更全面分析的投資者，InvestingPro為巴克萊銀行提供了17個額外的提示，提供了對公司財務健康和市場地位更深入的理解。
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