智通財經APP獲悉，瑞士銀行業巨頭瑞銀集團 (UBS.US)週三公佈第三季度業績報告，該集團整體業績超出分析師普遍預期，淨利潤更是大超預期。瑞銀同時警告稱，從美國大選不確定性到利息收入下降等不利因素可能將對未來業績造成挑戰。這家總部位於瑞士蘇黎世的銀行業巨頭最新財報顯示，淨利潤高達14億美元，遠高於上季度，幾乎是分析師普遍預測的7.833億美元的兩倍，收購瑞信後帶來的利潤規模擴張、貸款業務帶來的穩健利潤增速以及在降低成本方面取得的積極進展幫助實現了這一樂觀利潤結果。
在第三季度業績表現良好的背景之下，瑞銀集團表示，雖然美國經濟“軟着陸”的前景仍然良好，但世界其他地區的宏觀經濟前景“仍然不明朗”，主要因美國大選以及地緣政治緊張局勢持續。該集團警告稱，隨着圍繞美國大選的風險蔓延至全球範圍的金融行業，以及全球經濟仍未徹底擺脫困境，第四季度的利息收入有可能將出現下降，而成本則有可能出現“季節性的上升”。
瑞銀集團首席執行官塞爾吉奧·埃爾默蒂在最新的業績聲明中表示，第三季度業績是在“市場動盪和混亂時期”的背景下所取得，並且重申將於2024年年底之前完成高達10億美元的股票回購計劃。
這家瑞士最大規模的銀行目前仍在積極整合其前競爭對手瑞信，並且整合進程非常順利，在這一過程中瑞信龐大的優質高淨值資產持續爲瑞銀貢獻利潤增量。瑞銀集團去年在瑞士政府主導的“緊急救援”中全面接管了在當時深陷流動性危機的瑞信。不過由於瑞士監管層對危機的政治審查仍未結束，瑞銀對於其未來的資本水平面臨高度不確定性，最終可能需要增加高達250億美元的資金。
股價方面，瑞銀在美股市場的股價今年上漲約10%，在2023年因與瑞信的歷史級別重組而造成鉅額損失後，終於自2024年第一季度開始重新實現持續性的盈利路徑，目前已經連續三個季度實現盈利。在遠高於預期的Q3業績提振之下，瑞銀美股價格在夜盤交易時段一度漲超7%。
瑞銀集團表示，該集團選擇逐步取消與收購瑞信相關的監管層面效益(也被稱作監管優惠)，這一選擇導致其主要資本比率CET1下降60個基點，至14.3%。但瑞銀表示這一舉措並未影響該集團在年底前完成大約10億美元股票回購的計劃，不過2025年之後的資本回報計劃將受到瑞士金融行業監管改革層面的制約。
瑞銀集團的核心業務部門——瑞銀全球財富管理業務部門公佈了大幅優於預期的稅前利潤，這得益於持續增長的手續費收入，這有助於抵消較低的利息收入。瑞銀財富管理業務部門Q3稅前利潤高達10.85億美元，相比之下上季度爲8.71億美元，上年同期則爲9.26億美元，該核心業務部門的新增淨資產高達250億美元，與市場預期大致相符，但略低於上一季度。
瑞銀投資銀行業務部門的稅前利潤大約爲4.05億美元，超過分析師們普遍預期的約1.74億美元，相比之下瑞銀投行業務在上年同期則爲虧損2.54億美元。該集團在財報中表示，旗下大宗交易和市場業務部門的營收規模都有所增加。
負責處置瑞信不良資產的部門公佈了大約6.03億美元的稅前虧損，好於市場普遍預期。
據瞭解，瑞士議會將在年底前公佈其對瑞信流動性危機的調查結果，這將爲制定新的資本監管條例和立法條例提供依據。瑞士金融監管機構瑞士金融市場監管局(即FINMA)本月早些時候表示，除了更高規格的資本要求外，由於吞下瑞信之後，瑞銀集團的整體規模更大、複雜性更高，瑞銀現在也必須重新制定一些重要的應急和處置計劃。
瑞銀集團董事長科爾姆·凱萊赫表示，一旦與瑞信的整合最終完成，這家瑞士銀行業巨頭最終將尋求收購一家位於美國的知名財富管理公司，以擴大其在該國的金融業務規模。