智通財經APP獲悉,高盛(GS.US)在通過了美聯儲最新的壓力測試後,宣布了其資本計劃,其中包括計劃從7月1日起將股息增加10%。相比之下,去年在通過壓力測試後,該公司宣布在2022年7月將季度股息提高25%。
現在,高盛計劃將普通股股息從每股2.50美元提高到2.75美元。在2023年第一季度,該公司在2023年2月宣布了一項300億美元的普通股回購計劃;該公司一季度以25.5億美元的價格回購了710萬股股票,根據該計劃,剩余授權金額爲27.45美元/股。這些努力不僅反映了高盛對股東回報價值的承諾,也反映了該公司在嚴重經濟衰退中的健康地位。
值得注意的是,壓力測試確定該公司的壓力資本緩沖(“SCB”)爲5.5%,使得標准化普通股一級(“CET1”)的最低比率要求爲13%,這將從2023年10月1日起生效。今年的最低CET1水平低于上年13.3%的門檻。由于資本比率要求較低,銀行在股票回購和股息分配方面通常具有更高的靈活性。
高盛管理層表示:“正如壓力測試結果所反映的那樣,我們對在降低業務資本密集度方面取得的進展感到高興。我們將繼續動態管理我們的資本,爲股東釋放有意義的價值,包括計劃增加股息和增加資本回購計劃的靈活性。”
不過,在“嚴重不利的情況”下,高盛在商業房地産貸款和信用卡方面的預期損失最高。在“全球和探索性市場沖擊”情景下,高盛的預期損失也最高。
與此同時,摩根大通(JPM.US)、富國銀行(WFC.US)、摩根士丹利(MS.US)和花旗(C.US)等大銀行也正計劃提高股東派息,上周的壓力測試顯示,這些大銀行的資本金要求將會降低。在美聯儲2023年的銀行壓力測試中,所有23家銀行都達到了假設經濟衰退時的最低資本要求,並且能夠在嚴重衰退中放貸。總體而言,測試預計這些銀行的總虧損爲5410億美元。
得益于一些大型銀行在順利通過美聯儲的壓力測試後提高了派息,銀行股在周一的交易中上漲。周一,受歡迎的銀行股指數明顯上漲,包括景順KBW地區銀行ETF(KBWR.US)上漲1.68%,SPDR地區銀行ETF(KRE.US)上漲2.3%,SPDR標普銀行ETF(KBE.US)上漲1.92%,景順KBW銀行ETF(KBWB.US)上漲1.71%。銀行板塊的漲幅超過了整體股市,標普500指數僅上漲了0.13%。