智通財經APP獲悉,高盛發布研究報告稱,維持恒生銀行(00011)“沽售”評級,但因更高淨利息收入及收入預測,將今年每股盈利預測上調11%至9.58元,仍稍低于市場預期,目標價則由116港元上調至124港元。
報告中稱,公司2022下半年盈利及股息均勝于預期,但較同業已接近曆史估值溢價,低于5%的2023年預測股息率,也遜于彙豐控股(00005)及中銀香港(02388),同時比中銀香港有較低的一級資本比率及更高的房地産占比,
該行指出,因恒生銀行管理層對今年淨利息收入有信心,上調對其今年淨利息收入預測6%至355.31億元,淨息差預測則微升至2.1%,同時基于服務費及交易收入恢複,上調今年非利息收入預測15%至71.99億元,整體經營收入預測則上調8%至427.3億元。