智通財經APP獲悉,大和發布研究報告稱,維持郵儲銀行(01658)“買入”評級,淨利息收益率較同業更靈活,而中間業務增長強勁;但下調2022-24年撥備前利潤預測5%至7%,以及淨利潤預測3%至4%,主要反映淨利息收益率的壓力較預期大,目標價由6.3港元下調至5.1港元。
該行表示,市場近期關注多項事件,李嘉誠基金會減持方面,郵儲行確認基金會減持爲日常財務安排;存款代理費方面,公司將近期的調整計劃視爲其改善資産負債表結構及理財業務轉型一部分;資本補充方面,公布了非公開發售的方案,預計發行價格接近去年底資産淨值。