智通財經APP獲悉,瑞信發布研究報告稱,維持郵儲銀行(01658)“優于大市”評級,目標價8.3港元。公司第二季純利同比升11.8%,比首季升17.8%放緩,表現略低于該行預期,但不良貸款率按季僅升1點至0.83%,則勝于預期。該行認爲其資産質量仍然良好,營運也大致穩定。
報告中稱,郵儲銀行次季收入同比升9.9%,按季則跌0.3個百分點,表現較預期佳,主要因爲財富管理業務貢益帶動淨手續費收入大增79%。此外,上半年淨息差同比跌10點至2.27%;第二季撥備前盈利同比升1.9%,減值損失下跌,帶動盈利取得雙位數增長。