智通財經APP獲悉,小摩發布研究報告稱,維持郵儲銀行(01658)“增持”評級,納入去年第四季業績後,將2022/23年盈利預測下調0.4%及2.1%,目標價由7港元升至7.2港元。
報告中稱,郵儲銀行的金融科技發展是轉型的關鍵驅動力,有助實現更有效的成本控制和信貸風險管理。而對選定的代理網點進行轉型,以便他們能夠開展貸款業務,也將成爲公司收入增長的中期關鍵驅動力。
此外,該行認爲郵儲行收緊壞帳確認政策,提高貸款撥備水平,降低信用風險。而公司結構性改善被低估,包括貸存比率上升、手續費收入增長和成本效率改善。