智通財經APP獲悉，國泰君安發布研究報告稱，維持中銀香港(02388)“收集”評級，將目標價由36.28港元下調到32.09港元，對應13.8倍2021財年市盈率和12.1倍2022財年市盈率，1倍2021財年市淨率和1倍2022財年市淨率。
國泰君安主要觀點如下：
2021年前叁季度，公司提取減值准備前的經營溢利同比下降17.5%至25,840百萬港元。淨利息收入同比下降11.9%至24,685百萬港元，主要由于淨息差收窄所致。受惠于年初投資市場氣氛良好及中國香港經濟逐漸複蘇，淨手續費及傭金收入爲9,612百萬港元，同比上升16.6%。
公司繼續推進粵港澳大灣區業務發展。2021年10月18日，公司成爲首批可推出跨境理財通服務的香港銀行，並正式推出“中銀跨境理財通”業務，開啓“南向通”及“北向通”服務。
盈利預測：預計2021年第四季度公司盈利將會同比有所改善。2022年，預計中國香港經濟複蘇周期將會持續，且公司的盈利將恢複並取得相對較好的增長。將公司2021-23財年股東淨利潤預測分別下調9.7%、6.3%和2%，每股盈利預測分別爲2.333港元、2.650港元、3.046港元，分別同比上漲-6.9%、13.6%、14.9%。