FX168財經報社(香港)訊 說起臺灣市場今年最火紅的投資商品，非菜市場都在熱烈討論的指數股票型基金(ETF)莫屬。而在臺灣市場超過200檔的ETF中，老牌且具知名度的元大臺灣50(0050)與元大高股息(0056)，可說是占據各大媒體與社交平臺的版面。至于為何它們能成為臺灣顯學，就讓我們來淺談掀起巨浪的前因后果。
回顧10月份臺股區間震蕩，16000點測底成型后，個股操作難度變大，臺股ETF盤中零股投資成為顯學。據CMoney資料統計，10月份臺股ETF總投資人數達到216萬人，較9月增加17.8萬人，尤其臺股ETF盤中零股投資熱度顯著提升，10月新增投資人數前三大臺股ETF分別是：元大高股息(0056)、永豐臺灣ESG(00888)、國泰永續高股息ETF(00878)，10月中以來盤中零股交易股數分別達725萬、188萬、118萬股。
CMoney資料統計，10月份臺股ETF盤中零股總成交股數逾4,200萬股，創下半年成交股數最高月份，超過8月份股價急速拉回修正時的臺股ETF盤中零股總交成股數。永豐投信表示，盤中零股的交易數據反應，這一年多來臺股ETF投資人高檔冷靜、回檔分批低接，搭配存股、配息的長期投資策略重要性。
再來看看晨星(Morningstar)發布的最新一季臺灣發行基金資金流向報告，其中內容指出，臺灣發行基金第三季凈流出金額臺幣522億元，創近5年來新高。至于各檔基金的資金流向，元大臺灣高股息ETF和中國信託彭博巴克萊10年期以上優先順位金融債券ETF，是申購金額最大的基金之一。元大臺灣卓越50 ETF和群益15年期以上新興市場主權債ETF，則是本季最大凈流出的標的。
0050全名為元大臺灣卓越50證券投資信託基金，也被市場稱為元大臺灣50，是一種指數型股票基金，是臺灣市場最早公開發行的ETF。0050追蹤的是臺灣50指數，由臺灣市值前50大的公司以不同權重組成。買進一張元大臺灣50，就等于一次投資這50間公司，需要承受的風險與波動，比投資單一公司的股票要低。
這里值得提醒的是，根據臺灣雜志周刊《經理人》所指出，臺灣市值前50大的公司名單會隨時間、市場情況而改變，因此臺灣50指數每年3、6、9與12月都會調整成分股，排除不符合條件的個股。投資者不需要擔心投資到有下市風險的標的。
市場在投資ETF最會搞混的是，盡管ETF全名中有“基金”兩個字，但投資者仍然是在證券市場交易，如同股票交易，只要開設證券戶就可以下單。至于0050的特性，大盤連動性高、流動性高、規模大，根據臺灣證券交易所編制、用來反映整體臺股股價變動的臺灣加權股價指數，2020年全年大盤上漲22%，帶動該檔ETF近一年來，持有人數成長超過一倍。
0056叫做元大臺灣高股息證券投資信託基金，主打高股息，追蹤的指數為臺灣高股息指數。其成份股由臺股市值最大的150家公司中，挑選未來一年預計現金股利殖利率最高的前30名股票所組成。元大投信約每半年檢視一次，剔除不在30名內的股票。0056近3年都配發臺幣1元以上現金股利，以當年度平均殖利率來說皆有超過5%。
在臺灣市場普遍使用的社交平臺PTT與DCARD論壇上，不難發現到0050與0056兩大ETF蹤影，更是近年來最火熱的追逐對象。當然，隨著討論度逐漸推高，目前市面上也推出更多類型的ETF主題，像是新崛起的國泰永續高股息00878，它是在這波新浪潮中募資期熱度極高、突破臺幣60億元的新ETF。主打著環境、社會與公司治理(ESG)、永續、高股息等特色，逐漸成為臺灣市場焦點，并經常將其走勢與配息拿來與0056比較。
00878追蹤的指數為MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數，會同時以ESG與收益率作為標準，并找出過往收益率表現最好的前30名企業。換句話說，00878是衡量過去表現，并加上ESG標準。但加入ESG來評斷，是否意味一定能選到高獲利、高配息的企業，仍有待觀察。
究竟追逐個股投資，還是追逐一籃子ETF，是臺灣菜市場隨處可聽聞的投資話題。對此，在臺灣擁有“樂活大叔”稱號的理財作家施昇輝在接受《今周刊》采訪時提到，沒人能預測高點，你現在不做任何行動，或許會錯過繼續上漲的獲利可能。他建議，追求“成長”的投資者選擇0050，而追求“安心”的投資者選擇0056。
但他提出警告稱，投資前必須厘清觀念，也就是靠著聽說是很危險的判斷方式。他舉例臺灣股市而言，大立光(TW3008)過去很多人都覺得是不錯的股票，但2020年大立光跌幅36%，這就是個股的風險。若拿晶圓代工領頭羊臺積電與0050相比，假設市場有什么風吹草動，臺積電受到的影響一定大過0050，因為0050是個投資組合，風險相對分散。
對于有意進場的小資族，施昇輝建議，理財要趁早，不要一開始就設定過高的目標。他提出定期定額的想法，表示以每個月臺幣1萬元為例，約3個月能買進1張0056；0050則需要扣到1年以上才能達成；臺積電股票則要扣到近5年時間。
施昇輝強調，比起“期待賺很多錢”，小資男女“愿意進場”更重要。每月扣臺幣1萬元已經很辛苦，如果目標過高，可能無法持之以恒，且會選擇中途放棄。他解釋道：“但若3個月扣到1張0056，你會有成就感，會愿意開始理財。”
但施昇輝也提醒，在投資之余，身邊還是要保留一定比例的現金，以備不時之需。他解釋道：“我比較保守，大概抓2年的生活費。已婚小資族，大約留半年到1年的生活費。單身小資族不必這么保守，留3個月生活費即可。”他最后強調，與其大量接收投資資訊，不如找出最適合自己、簡單的投資心法，才能享受樂活人生，安心賺。