FX168財經報社(香港)訊 華爾街日報表示，互聯網券商可能是中國下一個監管目標，中國的監管風暴已經削弱了類似Robinhood的互聯網券商的交易量。現如今，數據安全成為新的問題。此外，更嚴格地執行現有的跨境投資規則可能會對這些券商構成生存威脅。原有寶事件仍歷歷在目，而觀望市場，富途控股、老虎證券面臨著重大挑戰。
“原油寶”是2018年1月中國銀行為個人客戶開辦的境外原油期貨產品，新冠肺炎疫情爆發后，國際油價大跌，去年4月20日美國西德州中級原油期貨價格跌至負值，購買中國銀行“原油寶”的投資者不但瞬間賠光本金42億元人民幣，還倒欠中國銀行逾58億元人民幣保證金，引發投資者不滿。
另外，中國人民銀行日前公布最新外匯存底，截至9月底中國外匯存底為3.201萬億美元，較8月底下降315億美元、降幅約1%，為連續第二個月下降。
回顧上周四，在納斯達克上市的中國互聯網券商股暴跌，因為中國官媒質疑這些公司是否有能力遵守下月生效的新個人資訊保護法。騰訊控股有限公司支持的富途控股(Futu Holdings)下挫12%，老虎證券(UP Fintech)暴跌21%。這些在線交易平臺主要被中國投資者用來交易在美國和香港上市的股票，并因其收費低廉而廣受歡迎。
中國近來對涉及外匯的交易展開監管行動，除了多家商業銀行暫停部分外匯交易業務，在美上市的網路券商富途牛牛及老虎證券，遭官媒點名在用戶訊息等方面存在風險。外界研判，中國此舉凸顯外匯儲備不足，且更擔心投機行為對金融體系可能造成的風險。
包括華夏銀行、中信銀行、招商銀行及中國工商銀行近期均公告，暫停新客戶開立外匯交易帳戶與開立大宗商品指數業務新帳戶，及暫停個人外匯買賣業務等；對外說明是受到全球政治經濟形勢變化影響，近期國際金融衍生商品和大宗商品市場的價格波動增大，個人客戶交易風險上升，為保護投資人利益而做出這樣的決定。
除了商業銀行暫停部分外匯交易，中國官媒人民網更點名富途牛牛和老虎證券，在用戶訊息安全和合法化、合規化方面存在風險。受此影響，過去兩個交易日里，富途牛牛和老虎證券股價分別重挫24.3%，和23.8%。
經濟學家程曉農表示，中國表面上坐擁3萬億美元外匯存底，但中國背負巨額外匯債務，外匯存底中的現金部位僅5000多億美元；另根據國際金融協會(IIF)數據顯示，9月有81億美元外資撤離中國債市，是半年以來最大規模的資金外流。
根據人民網財評，探討個人信息保護法將對跨境互聯網券商有啥影響。專欄文章中提到， 中國投資者開始參與境外美股和港股的投資，在此背景下，提供全球主要市場股票交易服務的跨境互聯網券商也迎來了迅速發展。但是，即將在11月1日施行的個人信息保護法將給跨境互聯網券商行業帶來重大的合規挑戰。
報道稱，目前，一些跨境互聯網券商的運營模式是：在境內發展客戶，客戶通過互聯網注冊賬號后，通過境外銀行卡向賬號轉賬或通過境內銀行卡購匯后向賬號轉賬，再參與美股、港股的交易。
在投資者注冊賬號之時，需要向跨境互聯網券商提供包括個人金融信息在內的大量個人信息，如職業狀態、公司名稱、業務性質、全年收入、資金來源、稅務信息等等，在交易過程中，跨境互聯網券商還會掌握銀行賬戶、交易數據等個人信息。
由于跨境互聯網券商在境外運營時需要符合境外的監管要求，于是有可能將收集的上述個人信息提供給境外主體。舉例而言，美股的券商，需要受到美國金融業監管局(FINRA)的監管，美股的上市公司，需要受到美國證監會(SEC)的監管。而美國的這些監管機構都有權要求他們提供其掌握的賬戶信息。
再例如，FINRA要求會員(即被監管對象)有責任設計適當的機制來確定賬戶的相關責任人，確保這些人具有適當的資格和注冊資格，并有能力應要求將此類信息提供給FINRA或SEC工作人員。于是，跨境互聯網券商收集的大量境內投資者的個人信息，便有可能被美國的金融部門所知悉。
根據即將實施的個人信息保護法第三章第38條的規定：“個人信息處理者因業務等需要，確需向中華人民共和國境外提供個人信息的，應當具備下列條件之一：依照本法第四十條的規定通過國家網信部門組織的安全評估；按照國家網信部門的規定經專業機構進行個人信息保護認證；按照國家網信部門的規定經專業機構進行個人信息保護按照國家網信部門制定的標準合同與境外接收方訂立合同，約定雙方的權利和義務；法律、行政法規或者國家網信部門規定的其他條件。
據此規定，跨境互聯網券商不得私自將收集的個人信息提供給境外，必須符合一定的條件。因此，跨境互聯網券商如果想繼續在境內開展業務，在合規方面需要做很多工作。
報道最后也強調，強監管時代已經到來，同時涉及個人信息安全、數據安全與金融安全的跨境互聯網券商正面臨著合規的重大挑戰。順應國家要求，積極作為維護個人信息安全和國家安全，才是這一行業生存和繼續發展的明智之選。
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