智通財經APP獲悉，美銀證券發布研究報告稱，重申郵儲銀行(01658)“買入”評級，目標價降5%至6港元，將2022-23年盈利預測降3%-6%，以反映利潤前景弱勢。公司資産質素穩定，而撥備覆蓋率維持較高，期內不良貸款規模按季持平，而不良貸款比率則按季收窄3個基點至0.83%
報告中稱，公司上半年淨利同比升22%至410億元人民幣，較該行預期高4.9%，而核心盈利同比升7.7%，大致符預期。于次季尾CET1比率按季跌17個基點至9.74%，股本回報率同比回升0.3個百分點至12.6%，
該行指出，次季公司淨利息收入按季升0.1%，淨息差按季收窄7個基點至2.33%，而今年上半年則較去年下半年收窄3個基點。次季貸款增長按季放慢至3.4%，企業債及零售債均較去年下半年升9%，並分別貢獻新增貸款38%及64%。個人貸款較去年下半年升18%，同比升24%，貢獻新增貸款28%。