FX168財經報社(香港)訊 瑞士信貸(Credit Suisse)危機的救援到來，該行週四(3月16日)在新聞稿表明已採取果斷行動，先發制人地加強流動性。瑞士信貸表示，它計劃根據擔保貸款安排從瑞士國家銀行借款至多500億瑞士法郎。隨後，瑞士信貸國際提出以高達約30億瑞士法郎的現金，回購某些OpCo高級債務證券。消息一出，美元與黃金短線回落。
瑞士信貸完整新聞稿：
瑞士信貸正在採取果斷行動，通過擬行使其選擇權，根據擔保貸款機制和短期流動性機制從瑞士國家銀行(SNB)借款至多500億瑞士法郎，以先發制人地增強其流動性，這由優質資產充分抵押。瑞士信貸還宣佈瑞士信貸國際提出以最高約30億瑞士法郎的現金回購某些OpCo高級債務證券。
瑞士信貸宣佈有意獲得瑞士央行的擔保貸款便利，以及總額高達約500億瑞士法郎的短期流動性便利。這種額外的流動性將支持瑞士信貸的核心業務和客戶，因爲瑞士信貸採取必要的步驟來創建一個更簡單、更專注於客戶需求的銀行。
該行還宣佈，它正在就10種以美元計價的高級債務證券進行現金要約收購，總對價高達25億美元。同時，瑞士信貸還宣佈一項針對四種以歐元計價的高級債務證券的單獨現金要約收購，總對價高達5億歐元。兩項要約均受各自要約收購備忘錄中規定的各種條件的約束。根據要約文件中規定的條款和條件，要約將於2023年3月22日到期。這些交易符合我們管理整體負債構成和優化利息支出的積極方法，並使我們能夠利用當前的交易水平以有吸引力的價格回購債務。
據瑞士信貸首席執行官Ulrich Koerner表示：「隨着我們繼續戰略轉型，爲我們的客戶和其他利益相關者創造價值，這些措施表明了加強瑞信的果斷行動。我們在執行戰略轉型時感謝SNB和FINMA機構。我和我的團隊決心迅速向前邁進，以提供一個更簡單、更專注於客戶需求的銀行。」
作爲一傢俱有全球系統重要性的銀行，瑞士信貸與其全球同行一樣，在資本、融資、流動性和槓桿要求方面受到高標準的約束。截至2022年底，瑞信的CET1比率爲14.1%，平均流動性覆蓋率爲144%，此後已提高至約150%，截至2023年3月14日。使用390億瑞士法郎的擔保貸款安排，將立即生效進一步加強LCR。瑞士信貸對利率風險持保守態度。與整體高質量流動資產(HQLA)投資組合相比，久期固定收益證券的數量並不重要，此外，還針對利率變動進行了充分對衝。此外，貸款賬簿的抵押率接近90%。
繼集團於2022年10月27日發佈戰略公告後，瑞信在這一轉型方面取得重大進展，並加快了爲新瑞信奠定基礎的步伐。其戰略包括採取果斷行動徹底重組投資銀行，包括大幅退出證券化產品集團，該銀行已經實現了超過70%的目標資產削減。
該銀行還加快了成本轉型，並有望在2025年之前實現約25億瑞士法郎的成本基礎削減，其中包括2023年約12億瑞士法郎。
簡單來說，瑞士信貸實際上只是獲得了一筆啓動DIP貸款，將其最後剩餘的資產抵押給瑞士央行，這些資產的質押條款將非常有趣。
該消息推動Euro Stoxx 50期貨上漲2%，並將Emini S&P期貨推至盤中高點3946。
截至週四亞市早盤，美元指數回落至104.61。
黃金則跌至1912.46美元。
瑞士國家銀行(SNB)和該國監管機構在一份聲明中表示，瑞士信貸符合對具有系統重要性的銀行施加的資本和流動性要求，瑞士央行將在必要時向該銀行提供流動性。
瑞士央行完整聲明：
瑞士國家銀行和瑞士金融市場監管局(FINMA)斷言，美國某些銀行的問題不會對瑞士金融市場構成直接蔓延風險。適用於瑞士金融機構的嚴格資本和流動性要求確保了它們的穩定性。瑞士信貸滿足對具有系統重要性的銀行施加的資本和流動性要求。如有必要，瑞士央行將向中信提供流動性。
SNB和FINMA在這份聯合聲明中指出，沒有跡象表明由於當前美國銀行市場的動盪，瑞士機構面臨直接蔓延的風險。
瑞士的監管要求所有銀行維持資本和流動性緩衝，以滿足或超過巴塞爾標準的最低要求。此外，具有系統重要性的銀行必須滿足更高的資本和流動性要求。這可以吸收重大危機和衝擊的負面影響。
最近幾天，瑞士信貸的股票交易價值及其債券價值尤其受到市場反應的影響。FINMA與銀行保持着非常密切的聯繫，並且可以訪問與監管法相關的所有信息。在此背景下，FINMA確認瑞士信貸滿足適用於系統重要性銀行的更高資本和流動性要求。此外，如有必要，瑞士央行將向全球活躍的銀行提供流動性FISNB正在密切關注事態發展，並與聯邦財政部保持密切聯繫，以確保金融穩定。