FX168財經報社(香港)訊 中國最高人民檢察院週二(1月2日)發佈《關於充分發揮檢察職能作用依法服務保障金融高質量發展的意見》，強調將從嚴懲治USDT等虛擬貨幣非法集資犯罪。中國國家外匯管理局制定《銀行外匯展業管理辦法(試行)》，自2024年1月1日起施行，銀行須及時報送形成外匯風險交易報告。
中國最高檢指出，將依法從嚴懲治嚴重危害金融安全的犯罪。意見提到：「保持對非法吸收公衆存款、集資詐騙、組織領導傳銷活動等涉衆型金融犯罪的高壓態勢，持續加大對涉僞私募、僞金交所、養老、私募基金、虛擬貨幣、預售卡等領域非法集資犯罪懲治力度。依法懲治騙取貸款、金融詐騙等騙取金融機構資金犯罪，加大對金融機構實際控制人、大股東以及內部人員非法套取金融機構資金犯罪的懲治力度。」
(來源:中國最高檢)
意見續稱，中國最高檢將配合有關部門妥善處置化解涉房地產等重點領域信貸風險，依法及時處置中小金融機構風險。持續加大洗錢犯罪追訴力度，依法懲治地下錢莊、非法支付結算、非法買賣外匯等非法經營犯罪。樹立全鏈條追訴意識，加大對金融犯罪鏈條上資金、技術、中介等關聯人員的追訴力度。
另外，中國最高檢協同依法規範金融創新活動。加強對利用新技術、新業態實施金融違法犯罪活動的分析研判，協同金融監管部門準確識變、科學應變、嚴厲打擊「無照駕駛」非法金融活動，依法保障合法金融創新活動正常開展。關注以虛擬貨幣、數字藏品等投資名義實施金融違法犯罪的新型風險，主動與有關部門研究制定應對處置方案。準確認定利用金融衍生品操縱市場，利用私募、信託產品實施場外配資等證券犯罪新手段，及時揭露和打擊新型金融違法犯罪。
(來源:中國最高檢)
中國國家外匯管理局根據《中華人民共和國外匯管理條例》及相關法律法規，制定了《銀行外匯展業管理辦法(試行)》，自2024年1月1日起施行。
(來源:中國國家外匯管理局)
其中第五章《外匯風險交易監測與處置》第28條表示，銀行應當對客戶交易開展外匯風險交易監測、分析，對於盡職調查、事中審查、事後監測發現的涉嫌涉及虛假貿易、虛假投融資、地下錢莊、跨境賭博、騙取出口退稅、虛擬貨幣非法跨境金融活動，以及其他涉嫌違法違規跨境資金流動行爲的信息，及時形成外匯風險交易報告報送中國國家外匯管理局。
值得關注的是，並非僅有中國正在加強打壓USDT美元穩定幣。傳奇交易員、BitMEX聯合創始人Arthur Hayes提到，儘管USDT發行商Tether已將自身打造成加密貨幣市場上的出色產品，但這是因爲美國銀行體系拒絕提供類似產品，才讓Tether享有如此地位。
(來源:Youtube)
針對Tether採取的商業模式，Hayes指出：「Tether擁有者每年可賺取約4到50億美元的自由現金流，這基本上是靠利息，他們基本上把美元存入銀行帳戶，然後去買國庫券，賺取利差。」
然而他表示，如果不使用銀行清算和託管資金，中心化穩定幣就無法像現在這樣發揮作用，他抨擊銀行經理，因爲他們向Tether等穩定幣公司提供服務，但自己卻不提供穩定幣服務。
在Hayes看來，當美國財政部允許傳統銀行發行穩定幣時，Tether等穩定幣公司的時代就會終結，傳統銀行的合法性和儲備支撐不會受到質疑。
他展望預測，摩根大通等銀行將取代Tether和其他穩定幣公司。他說道：「歸根結底，穩定幣公司沒有任何防禦性業務，因爲他們依賴銀行託管資金，並被允許交易不起作用的金融工具。」
面對着中美中心化挑戰，Tether選擇在2022年5月宣佈定期將15%的淨利潤用於購買比特幣後，其持倉量不斷增長，當前更成爲比特幣第10大持有者，持有高達66465枚比特幣，市值約29.96億美元，相比2023年第一季的15億美元，翻漲近1倍。
鏈上數據分析師餘燼表示，Tether已升至比特幣第10大持有者的地位。他指出，Tether最近從Bitfinex交易所提取價值約3.79億美元的8888.88枚比特幣，這是2023年第四季的加倉量。有趣的是，8888.88這個數字似乎帶有慶祝2024年到來的意味，在華人世界預示着「吉利」。
(來源:Twitter)