FX168財經報社(香港)訊 2023年即將進入尾聲，中國央行發佈《中國金融穩定報告(2023)》重提2021年加密貨幣禁令，強調該政策已明確遏制加密資產的金融和技術雙重風險。今年末，中國兩度展開行動，出手阻斷人民幣轉換並外流，如今USDT穩定幣匯兌涉及外匯買賣罪。
《中國金融穩定報告(2023)》報告聲稱，中國得益於早期對代幣發行融資和加密資產交易平臺的積極規範，於加密資產領域展現出卓越的風險管理與監管能力。內容寫道：「2021年，中國發布《關於進一步防範和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》，通過聯合多部門的努力，建立了全面的風險防範、化解和處置機制，有效地遏制了加密資產相關的風險。」
(來源:中國人民銀行)
報告提到，加密資產因其依賴於密碼學和分佈式帳本技術，創造了新的資產形態和業務模式。然而，這些資產並未受到貨幣當局發行，缺乏法償性與強制性，不應被視爲法定貨幣，同時也未受到適當的監管。這導致了金融和數字技術雙重風險的產生。
(來源:中國人民銀行)
在比特幣牛市迴歸之際，中國重新探討了對比特幣的態度。金融方面，加密資產面臨着資產價格泡沫、劇烈的價格波動、流動性問題以及高槓杆等風險。數字技術方面，則涵蓋：智能合約缺乏有效的調節機制，容易導致市場閃崩；區塊鏈上與鏈下交互的安全漏洞，容易被黑客攻擊；去中心化金融存在治理缺陷，容易被少數內部人控制，損害其他投資者利益；資產匿名性所帶來的反洗黑錢和反恐怖融資等問題。
這份通知明確界定虛擬貨幣兌換、買賣虛擬貨幣、提供交易撮合服務、代幣發行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等行爲爲非法金融活動。配合此政策，衆多銀行和支付寶等金融機構承諾禁止相關交易，並關閉涉及虛擬貨幣的帳戶。
中國明確指出虛擬貨幣不享有與法定貨幣相同的法律地位，任何涉及虛擬貨幣的業務活動均被視爲非法金融行爲。此外，中國法律規定，外匯交易必須在指定場所進行，任何非法買賣外匯行爲，尤其情節嚴重時，將面臨刑事責任。
今年11月，中國山東青島警方成功破獲一宗涉及全國17個省市的特大型地下錢莊案件，涉案金額達158億元人民幣。案中涉及一名承兌商，其與地下錢莊合作從事非法買賣虛擬貨幣業務。國家外匯管理局指出，該地下錢莊透過購買虛擬貨幣並在境外平臺交易，以實現人民幣和外幣的轉換，構成非法買賣外匯的違法行爲。
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另一例爲12月16日，廣東省高級人民法院發佈公告，警告使用虛擬貨幣進行非法外匯交易的行爲。案件中，被告人透過虛擬貨幣平臺以人民幣購買USDT穩定幣並獲取價差利潤，此舉被定性爲變相買賣外匯，並以非法經營罪進行判處。
報告指出，加密資產的高風險性、投機特性和治理機制不健全，對全球金融體系的穩定產生了顯著的外溢效應，再加上由於加密資產具有跨境經營的特性，因此在監管上需要開展國際合作。
「多國監管機構和國際組織開始評估加密資產的風險，大致遵循‘相同業務、相同風險、相同監管’的原則，旨在與加密資產的風險水平相匹配，並努力減少監管數據缺口、降低監管碎片化，消除監管套利的可能性，」報告續稱。