FX168財經報社(香港)訊 美國聯邦調查局(FBI)週四(11月16日)表示，已逮捕3名華裔公民，他們被指控洗黑錢超過1000萬美元，利用暫居美國的中國人賬戶創建交易，並且退款爲加密貨幣。若罪名成立，3人將可能面臨30年的聯邦監獄監禁。
美國紐約南區檢察官達米安·威廉姆斯(Damian Williams)和FBI紐約辦事處負責人詹姆斯·史密斯(James Smith)聯合宣佈逮捕行動，被捕的3名華裔公民分別是Zhong Shi Gao、Naifeng Xu和Fei Jiang。
(來源:美國司法部)
達米安解釋：「這3人涉嫌參與一項複雜的計劃，從近十幾家美國銀行和金融機構竊取超過1000萬美元，他們將這些資金轉換成加密貨幣並轉移到國外加密貨幣交易所。這些指控應該對那些認爲可以利用加密貨幣來隱藏身份的欺詐者和網絡犯罪分子構成警告，我們將與我們的合作伙伴機構一起找到你，並追究你的犯罪責任。」
史密斯表示：「他們因涉嫌通過詐騙多家金融機構和使用外國加密貨幣交易所盜竊和洗黑錢超過1000萬美元而被捕。此類計劃損害了機構的利益，並使舉報可疑轉賬變得更加困難。當前的逮捕行動對任何想試圖從事銀行欺詐的人都是一個警告，FBI將在刑事司法系統中追究你的責任。」
根據曼哈頓聯邦法院公佈的起訴書指控，至少在2018至2022年左右，3人聯合他人共同參與了一項計劃，通過在他們控制的賬戶之間進行資金轉移，然後虛假地、欺詐性地報告該轉賬未經授權，從金融機構竊取了數百萬美元，從而引發了金融機構的損失。機構將轉賬金額記入貸方。
該計劃按以下方式進行，首先，GAO、XU、JIANG和該計劃的其他成員會招募其他人，通常是暫時居住在美國的中國人，在紐約大都會區和其他地方的各個銀行分行開設銀行賬戶，這些銀行賬戶的控制權將交給GAO、XU、JIANG和該計劃的其他成員。
其次，他們將安排資金在該計劃成員控制的銀行賬戶之間存入和轉移。接下來，他們會向銀行提交欺詐報告，聲稱這些電匯未經授權。這促使銀行暫時將所轉資金的金額記入賬戶，實際上使最初存入這些賬戶的金額增加了1倍，儘管他們事實上已經授權了這些轉移，並始終控制着轉移的資金。
最後，GAO、XU、JIANG將安排存入的資金在銀行意識到未經授權的轉賬報告是欺詐之前，以現金或兌換成加密貨幣並轉移到國外加密貨幣交易所。這導致GAO、XU、JIANG提取了最初存入資金的近2倍，同時銀行賬戶出現負餘額。
當局估算，GAO、XU、JIANG和該計劃的其他成員總共給近十幾家銀行和金融機構造成了超過1000萬美元的實際損失。
CoinDesk報道稱，每名被告均已被聯邦調查局逮捕，均被指控犯有一項串謀銀行欺詐罪，最高可判處30年監禁；一項共謀實施影響金融機構的電匯欺詐的罪名，最高可判處30年監禁；一項共謀洗黑錢罪名，最高可判處20年監禁；一項嚴重身份盜竊罪，可判處2年徒刑，並與任何其他判決連續服刑。