FX168財經報社(香港)訊 美國財政部週四(4月6日)發佈一份42頁的長篇報告，指出特定的民族國家對手、網絡犯罪分子、勒索軟件攻擊者、竊賊和騙子，正在使用加密貨幣和去中心化金融(DeFi)來轉移和清洗他們的非法收益，警告這已威脅國家安全。中國太平洋保險公司則在香港推出2大加密投資基金，專注於圍繞區塊鏈技術和加密資產建立的行業。
該報告由美國財政部官員撰寫，其中包括財政部負責恐怖和金融情報的副部長布賴恩·納爾遜(Brian Nelson)。據報告所寫：「風險評估探討了非法行爲者如何濫用DeFi服務及其特有的漏洞，以便爲識別和解決美國AML/CFT監管、監督和執法制度中的潛在漏洞提供信息。」
(來源:美國財政部)
「目前的DeFi服務通常不實施AML/CFT控制或其他流程來識別客戶，允許使用長串字母數字字符，而不是姓名或其他個人識別信息，即時和假名地進行收益分層，」報告補充道。
它還承認一些公司正在提供AML/CFT控制，並且存在鏈上監控公司。然而，布賴恩和報告的作者堅持認爲，這些控制和監控實踐「本身並不足以解決已識別的漏洞」。
報告還討論了財政部打算如何加強聯邦監督和監管政策，作者強調：「集中式虛擬資產服務提供商(VASP)和行業解決方案可以部分緩解其中的一些漏洞。」
美國財政部表示，涵蓋傳統金融的法規也應適用於去中心化金融，監管機構必須彌補網絡犯罪分子、洗黑錢者和詐騙者目前利用的特定漏洞。有趣的是，儘管該報告長達42頁，但財政部報告的作者最後指出，非法融資「仍然是整個虛擬資產生態系統的一小部分」。
報告中的第36頁涵蓋結論、建議行動和提出問題，研究人員有給出解釋，大多數民族國家對手和網絡犯罪分子通常不會使用加密資產或DeFi進行非法融資。
「此外，洗黑錢、擴散融資和恐怖融資最常發生的是使用法定貨幣或其他傳統資產，而不是虛擬資產，」該報告的作者總結時強調。
近期，有傳聞稱美國Signature Bank的倒閉和加密貨幣相關，紐約金融服務部主管哈里斯(Adrienne A. Harris)給出迴應，稱這樣的說法是荒謬的。她堅稱，該行「高比例的未投保存款」和流動性不足，纔是其倒閉的重要原因。
在最近由區塊鏈分析公司Chainalysis主辦的活動上，哈里斯還駁斥有關她的部門關閉Signature Bank可能是旨在扼殺加密行業的精心計劃說法。她說：「認爲Signature Bank的倒閉是關於加密貨幣，這樣的想法真的很荒謬。」
然而，在她最近對批評者的抨擊中，哈里斯聲稱加密行業的合規計劃仍然不夠成熟。她解釋說：「美國的《銀行保密法》在反洗黑錢和網絡安全方面，仍然不夠成熟，我們渴望有一天這些系統像業務方面一樣成熟和擴展。」
與此同時，《華爾街日報》報道稱，紐約州金融服務部即將最終確定賦予其評估加密行業權力的法規。這將使該部門能夠將其對加密貨幣行業的監管，以及其評估保險和銀行業的方式同步。關於公司爲考試支付的費用，報道援引哈里斯的話說，這些收入將被添加到該部門的資源中。
中國推出2大加密投資基金
一家隸屬於中國太平洋保險公司(CPIC)集團的香港公司和Waterdrip Capital聯手，在香港設立了2大加密投資基金，專注於圍繞區塊鏈技術和加密資產建立的行業。中國加密貨幣記者兼博主Colin Wu指出，CPIC是中國第三大國有保險公司。
(來源:Twitter)
Waterdrip是一家國際投資機構，支持面向區塊鏈的項目和Polkadot等加密初創公司。據其網站稱，它由「最具前瞻性的中國區塊鏈先驅」於2017年創立。兩家公司已經推出兩大投資於該行業的基金，分別是Pacific Waterdrip Digital Asset Fund I和Pacific Waterdrip Digital Asset Fund II的風險投資基金。
第一個將投資於新項目的早期階段，專注於開發區塊鏈基礎設施、去中心化金融應用程序、Web3、Metaverse和NFT應用程序，而第二個將主要持有基於證明的授權股份證明(POS)共識機制。
該計劃背後的主要目標是爲投資者提供更加多元化和創新的投資選擇，基金的目標羣體將包括機構投資者，如公司和家族辦公室，以及高淨值個人投資者。
中國中央政府一直在打擊中國的加密相關活動，但有跡象表明，香港成爲數字資產主要中心的計劃得到了北京的支持。彭博社最近的一份報告顯示，中國國有銀行一直在向進入該地區的加密公司敞開大門。#NFT與加密貨幣#
