週三，Evercore ISI將花旗(NYSE:C)的目標價略微上調至64.00美元，此前為63.00美元，同時維持對該股票的中性In-Line評級。
這一調整是在花旗交出強勁業績並確認其2024年全年指引後做出的。儘管表現積極，但由於市場擔憂該銀行實現中期回報目標的能力以及監管問題的潛在影響，花旗股價下跌了5.11%。
該公司指出，雖然花旗的Markets、Banking和US Private Banking板塊報告了強勁的收入數據，但這些部門的有形普通股權益回報率(ROTCE)表現不太令人印象深刻，分別為7.9%、4.33%和8.03%。
Evercore ISI強調，管理層已承認復甦過程的不均衡性，預計隨著銀行繼續投資於其轉型、解決遺留成本問題以及應對效率低下和信貸成本上升，將面臨一些挑戰。
花旗財務總監Mark Mason談到了向更加正常化環境轉變的趨勢，這將有助於實現更高回報的路徑。這一觀點將花旗定位為一個"讓市場看到成果"的故事，市場正在等待看到進展的證據。此外，報告還提到，該銀行本季度在資本市場的份額有所增加，並正在建立強勁的項目儲備，這表明對資本市場更廣泛復甦的樂觀態度。
本季度的服務收入也很強勁，銀行管理層對這些板塊的增長保持信心。然而，他們也承認，利率下行環境可能會帶來輕微挑戰。
在監管方面，該銀行最近在7月份被貨幣監理署(OCC)處以1.35億美元的罰款，表明在現有同意令方面仍有待解決的問題。
在其他近期新聞中，花旗集團在2024年第三季度報告淨收入為32億美元，收入同比增長3%。該銀行的表現由所有五個業務板塊的強勁業績推動，特別是在服務和投資銀行業務方面。全年收入預期估計在800億美元至810億美元之間。
花旗集團向股東返還了21億美元，其中包括10億美元的股份購回。該銀行報告的CET1比率為13.7%，超過了12.1%的要求，展示了穩健的資本狀況。
服務收入增長8%，投資銀行費用上升44%，財富管理部門收入增長9%。然而，整體淨利息收入下降1%，某些板塊的平均貸款減少1%。
這些是花旗集團最近的發展情況。
InvestingPro 洞察
花旗的近期表現和未來展望可以通過InvestingPro的數據進一步闡明。該銀行的市值為1184.7億美元，反映了其在金融板塊的重要地位。花旗19.05的市盈率表明，投資者願意為其盈利支付溢價，可能是由於對未來增長或銀行戰略舉措的預期。
InvestingPro提示強調，花旗是"銀行業的重要參與者"，並且"已連續14年保持股息支付"。這些因素與文章中討論的銀行強勢市場地位和對股東回報的承諾相一致。目前3.58%的股息收益率可能對注重收入的投資者具有吸引力。
然而，值得注意的是，InvestingPro還指出，5位分析師已下調了對即將到來期間的盈利預期。這可能與文章中提到的對花旗實現中期回報目標的能力和潛在監管挑戰的擔憂有關。
對於有興趣進行更全面分析的讀者，InvestingPro為花旗提供了8個額外的提示，可以更深入地了解該銀行的財務健康狀況和市場地位。
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