週三，巴克萊更新了對嘉信理財公司(Charles Schwab Corp.)(NYSE: SCHW)的展望，將其目標價從之前的64.00美元上調至74.00美元，同時維持對該股票的"中性"評級。
此次調整是在嘉信理財的收入表現超過華爾街預期1%之後做出的，這主要得益於銀行存款賬戶(BDA)和資產管理費用的增加。公司的調整後營業支出符合預期，而調整後每股盈利(EPS)為0.77美元，超過共識預期3%。
嘉信理財近期表現的一個重要亮點是現金餘額的大幅增長，環比增加170億美元，季度環比增加90億美元。這一增長歸因於客戶現金分配行為的正常化。
現金餘額的增長還促使聯邦住房貸款銀行(FHLB)墊款在本季度減少了18億美元，存款證(CD)餘額環比減少了44億美元。
儘管管理層將月度現金餘額的波動描述為"嘈雜"，但9月份的激增被歸功於業務的有機增長動力和一些月度變化。
此外，雖然總淨新資產(NNA)增長率仍低於歷史5-7%的範圍，但管理層表示，來自嘉信理財傳統客戶的NNA增長仍在這個範圍內，而來自最近收購的Ameliorate的NNA正在顯示積極的總體增長。
展望未來，嘉信理財管理層提供了第四季度EPS指引，預計將在0.80美元上半區間，並預計2024財年收入將同比增長2-3%。然而，該公司已將2025財年淨利息收益率(NIM)預測調整為略低於此前目標的"接近3%"的水平。
在其他近期新聞中，嘉信理財公司報告2024年第三季度業績強勁，收入同比增長5%至48億美元，調整後每股盈利達到0.77美元。公司的補充資金減少了90億美元，餘額降至650億美元以下，而調整後一級槓桿比率提高到6.7%。
淨新資產較去年同期增長了一倍多，顯示客戶參與度強勁。在即將到來的發展中，嘉信理財預計2024年全年收入增長2-3%，並計劃在第四季度推出新的零售替代產品。然而，由於潛在的宏觀經濟不確定性，公司已調整了2025年底淨利息收益率的預期。
這則新聞緊隨首席執行官Walt Bettinger離職和即將上任的首席執行官Rick Wurster（將於2024年1月就任）的公告之後。
InvestingPro 洞察
嘉信理財的近期表現和巴克萊更新的展望進一步得到了InvestingPro實時數據的補充。該公司的市值為1,316.4億美元，反映了其在金融服務板塊的重要地位。29.95的市盈率顯示投資者對嘉信理財的盈利潛力充滿信心，這與公司近期收入表現超預期相符。
InvestingPro提示強調，嘉信理財已連續36年保持股息支付，展示了公司對股東回報的承諾，這可能吸引注重收入的投資者。考慮到近期市場波動和金融板塊面臨的挑戰，這一記錄尤為值得注意。
此外，InvestingPro數據顯示，過去一個月的價格總回報強勁，達到12.98%。這一近期表現可能歸因於文章中提到的收入正面驚喜和現金餘額的增長。該股票目前的價格為52週高點的90.53%，表明如果公司繼續超出預期，仍有增長潛力。
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