Evercore ISI 維持對富國銀行股票(NYSE:WFC)的"優於大盤"評級,目標價為65.00美元。該公司認為富國銀行向美聯儲提交第三方風險和控制流程審查是朝著可能解除銀行資產上限邁出的積極一步。這一行動是多年來為遵守美聯儲2018年同意令(包括資產上限規定)所做努力的一部分。
根據同意令要求,在富國銀行的計劃獲批並實施以解決缺陷後,這項審查現已完成並提交給美聯儲批准。儘管美聯儲回應的時間尚不確定,但富國銀行高管預計,在美聯儲評估提交材料期間,資產上限可能至少會持續到2025年。值得注意的是,正式解除資產上限需要美聯儲理事會投票,但無需完全解決整個同意令即可解除。
富國銀行CEO Charlie Scharf此前強調,該行2023年的額外監管和合規成本比2018年增加了約25億美元,部分原因是聘請了第三方顧問。提交第三方審查被視為解除資產上限的重要舉措,現在球已經回到了美聯儲手中。雖然美聯儲可能仍會要求提供更多信息或進行額外的風險和合規改進,但這一進展被視為積極的。
Evercore ISI 重申了對富國銀行的"優於大盤"論點,預計監管阻力減少、基本面趨勢改善、長期運營效率提高以及有形普通股權益回報率(ROTCE)上升將對股票估值產生積極影響。
富國銀行目前有八項未解決的同意令,此外還與貨幣監理署(OCC)就反洗錢(AML)達成了新的正式協議。這項最新的AML協議並未顯著限制銀行的業務活動,也沒有明確的財務後果。
在其他近期新聞中,富國銀行因一系列發展而成為頭條新聞。美聯儲決定降息50點子受到銀行業的歡迎,富國銀行預計將從中受益。這一舉措有望減輕借款人的財務負擔,並可能降低貸款違約風險。TransUnion全球研究和諮詢高級副總裁兼負責人Charlie Wise表示,這可能特別有利於持有抵押貸款和汽車貸款的銀行。
富國銀行還宣布為其商業銀行客戶推出高級應用程序接口(API)。富國銀行全球應收賬款、貿易和庫存融資負責人Daniel Pfeiffer強調了API簡化客戶庫存和支付管理流程的潛力。
在監管方面,GameStop CEO兼RC Ventures LLC管理合夥人Ryan Cohen已同意支付近100萬美元的罰款,以解決美國聯邦貿易委員會(FTC)就其收購富國銀行股份違反反壟斷法的指控。
富國銀行與大眾汽車金融服務(VWFS)簽訂了多年協議,將從2025年4月開始為美國的大眾、奧迪和杜卡迪購買提供消費者零售融資。然而,該行也面臨著可能延長1.95萬億美元資產上限處罰的風險,這是由於貨幣監理署(OCC)因其反洗錢保護措施不足而施加的新限制。
分析師對這些發展反應不一。Evercore ISI降低了富國銀行的目標價,但維持"優於大盤"評級,而德意志銀行將富國銀行的股票評級從"持有"上調至"買入",認為該行近期股價下跌為投資者提供了具有吸引力的機會。
InvestingPro 洞察
隨著Evercore ISI維持對富國銀行的積極展望,給予"優於大盤"評級和65.00美元的目標價,來自InvestingPro的關鍵指標和洞察為該公司的財務健康和市場地位提供了更深入的分析。富國銀行積極的股票回購策略是向投資者發出的強烈信號,與管理層對公司價值主張的信心相一致。此外,該行11.49的低市盈率(截至2024年第二季度的過去十二個月調整後為9.98)表明,相對於其近期盈利增長潛力,該股可能被低估。
儘管毛利率面臨挑戰,但富國銀行仍是銀行業的重要參與者,並展示了對股東回報的承諾,連續54年保持股息支付。截至2024年底,股息收益率為2.98%,在截至2024年第二季度的過去十二個月內,股息增長率達到33.33%。分析師預測公司今年將實現盈利,這一點已經得到截至2024年第二季度過去十二個月盈利的證實。
InvestingPro提示還強調了富國銀行的地位:該公司的交易價格為52週高點的90.06%,最近收市價為53.61美元。對於尋求更多洞察和額外InvestingPro提示的投資者,InvestingPro平台上還列出了6項更多內容,提供了對富國銀行財務前景和表現的全面分析。
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