週一，TD Cowen維持對Ally Financial (NYSE: ALLY)的Hold評級，但將其股價目標從45.00美元下調至37.00美元。
此次調整反映了對信貸狀況惡化和利潤率收縮的擔憂，預計這些因素將影響公司的業績表現。
該公司將2024年每股盈利(EPS)預估下調至2.55美元，2025年預估下調至3.85美元，較此前的3.65美元和5.50美元分別有所下降。
股價目標和EPS預估的下調歸因於當前經濟環境下借款人面臨的財務挑戰。這些困難導致Ally Financial的逾期還款(DQs)和淨壞賬(NCOs)高於預期。此外，公司的淨利息收入(NII)也出現下降。
TD Cowen預計，即將到來的50點子降息將在2024年第四季度對Ally Financial的利潤率造成額外壓力。儘管面臨這些不利因素，該公司仍重申了對該股票的Hold評級。
新的37.00美元股價目標基於公司2025年EPS預估的10倍倍數，約等於Ally Financial年底的有形賬面價值(TBV)。這一修訂後的目標反映了該公司在充滿挑戰的經營環境中對近期財務前景的謹慎展望。
在其他近期新聞中，Ally Financial面臨幾項重大發展。公司在2024年第二季度財報中報告收入增長15%，調整後EPS為0.97美元。
然而，Ally Financial一直在應對其汽車零售板塊日益嚴峻的信貸挑戰，導致逾期還款和淨壞賬上升。這促使公司將其貸款業務出售給Synchrony Financial，交易包括價值22億美元的貸款應收款。
BTIG將Ally Financial從Buy降級至Neutral，理由是缺乏可能推動股價表現的短期催化劑。相比之下，BofA Securities將Ally Financial的股價目標從此前的46.00美元下調至37.00美元，同時維持Buy評級。
高盛分析師Ryan Nash也維持Buy評級，儘管公司實現15%有形普通股權益回報率的道路充滿挑戰。
花旗分析師保持Buy評級，認為目前的股價是投資者的一個具吸引力的入場點。Evercore ISI由於近期利潤率壓力維持In Line評級，而Barclays由於宏觀經濟環境惡化導致信貸挑戰加劇而維持Equalweight評級。
最後，RBC Capital恢復覆蓋並給予Outperform評級，認為公司的信貸挑戰是可控的。
InvestingPro洞察
在TD Cowen最近調整之後，深入了解Ally Financial的實時指標揭示了一個複雜的財務格局。根據InvestingPro數據，Ally Financial目前的市值為105.1億美元，市盈率為14.78，考慮到截至2024年第二季度的過去十二個月後，調整為12.81。儘管同期收入增長下降9.63%，但公司仍保持了12.82%的穩健營業利潤率。
InvestingPro提示指出，雖然分析師已下調了即將到來的期間的盈利預期，且該股票在過去一個月表現不佳，一個月價格總回報率為-20.88%，但Ally Financial已連續九年保持股息支付。股息收益率達到顯著的3.48%，最近一次股息的除淨日為2024年8月1日。此外，分析師對公司在本財年的盈利能力保持樂觀，並指出Ally在過去十二個月一直保持盈利。
對於考慮投資Ally Financial股票的投資者，InvestingPro平台提供了更多洞察和提示，共有6個額外的InvestingPro提示可幫助指導投資決策。分析師和InvestingPro當前的公允價值評估分別為43.50美元和41.94美元，相較於之前的收盤價34.48美元顯示出潛在上漲空間。
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