24K99訊 週二(5月2日)，由於在美聯儲料將加息之前，市場對美國銀行業危機蔓延的擔憂重燃，美元和美債收益率雙雙下跌，金價延續升勢，並錄得一個月來最大單日漲幅。
美市尾盤，現貨黃金收報2016.50美元/盎司，大幅上升34.09美元或1.72%，日內最高觸及4月14日以來的最高點2019.38美元/盎司，最低觸及1978.33美元/盎司。
（現貨黃金日線圖，來源：FX168）
COMEX 6月黃金期貨升1.6%，報2023.30美元/盎司。
在現貨黃金下跌之際，其他貴金屬升跌不一：現貨白銀收升1.51%，收報25.358美元/盎司；現貨鉑金收武漢那天1.28%，報1064.07美元/盎司；現貨鈀金收跌0.79%，至14437.85美元/盎司。
美聯儲會期對應的隔夜指數互換(OIS)合約利率大跌，此前發佈的JOLTS職位空缺數和工廠訂單數據弱於預期。
數據顯示，美國3月JOLTs職位空缺降至960萬個，爲2021年4月以來的新低，顯示依然強勁的勞動力市場正在逐漸降溫。
職位空缺的數量被視爲勞動力市場健康狀況的線索。由於經濟降溫和有關衰退的言論，招聘信息從去年春季的創紀錄高位逐漸減少，但仍相當高。
辭職人數略有下降，降至390萬人。自2021年以來，辭職人數首次連續3個月低於400萬人。
與此同時公佈的工廠訂單數據顯示，3月工廠訂單總體數據遜於預期，環比上升0.9%，而預期爲環比上升1.3%，2月由環比下降0.7%修正爲環比下降1.1%。這使得工廠訂單的同比增幅僅爲1.4%，爲2021年2月以來的最低水平。
然而，3月份核心工廠訂單環比下降0.7%，與2月份的降幅相同，爲2020年12月以來核心工廠訂單首次出現年度收縮。
債務危機方面，美國白宮週二表示，總統拜登在5月9日與國會四位高層領導人的會晤中不會就債務上限問題進行談判，但他將討論啓動「一個單獨的預算程序」。拜登週一在美國財政部警告稱美國政府最快在6月1日就可能出現現金短缺，無法償還債務後邀請了國會的四位領導人就債務上限問題舉行會議。白宮新聞祕書讓·皮埃爾表示，拜登不會就債務上限進行談判，但他願意就支出和想如何處理預算與國會領導人進行單獨的對話。她補充稱，在前總統特朗普執政期間，債務上限被提高了三次，當時沒有出現任何問題。
市場體現的美聯儲5月政策會議加息幅度在美市時段下跌約4個基點，並且顯示6月政策會議不會加息。與美聯儲會期掛鉤的5月OIS合約的利率一度跌至5.04%左右，對應加息僅21個基點，也就是週三會議升息25個基點的概率爲84%；該利率週一收於5.08%左右，完全消化了加息25個基點的預期。與此同時，自紐約時間週二上午10點以來，6月OIS合約的利率下跌約15個基點，一度跌破5%，反映出6月加息的可能性爲零；週一收盤價對應在5月升息25個基點的情況下6月的加息幅度約爲7個基點。
第一共和銀行破產引發投資者對其他中型銀行健康狀況的擔憂，美國地區銀行股大跌，美債收益率下滑。
美國監管機構週一接管第一共和銀行，並將其資產出售給摩根大通，了結這起2008年金融危機以來美國最大的銀行倒閉案。
美股三大指數集體收跌，道指跌1.08%，納指跌1.08%，標普500指數跌1.16%，地區性銀行股、石油股跌幅居前。KBW地區性銀行指數下跌5.5%，創2020年11月以來新低，阿萊恩斯西部銀行收跌15%，西太平洋合衆銀行收跌近28%。
美債收益率紛紛下挫：紐約尾盤，美國10年期基準國債收益率跌14.43個基點，報3.4239%，盤中交投於3.4220%-3.5662%區間。20年期美債收益率跌11.71個基點，30年期美債收益率跌9.80個基點。兩年期美債收益率跌16.70個基點，報3.9737%，盤中交投於3.9263%-4.1493%區間。
「對銀行業的擔憂又回來了……這確實消除了美聯儲可能考慮6月加息的風險，」OANDA高級市場分析師Edward Moya表示。
美國聯邦公開市場委員會(FOMC)開始了爲期兩天的會議，多數人預計會上將加息25個基點。
市場現普遍預計美聯儲將在本次會議上加息25個基點，預計6月降息的機率爲四分之一，且認爲沒有再次加息的可能性。
雖然黃金被認爲是對衝經濟不確定性的工具，但利率上升損害了對這種零收益資產的需求。
中銀國際分析師付曉表示，對銀行業健康狀況和美國債務上限不確定性的擔憂重新擡頭，引發了一些避險需求，黃金也受到支撐。
眼下，投資者還在期待美國勞工部週五公佈的一份重要報告。
富國銀行分析師預計美國4月非農就業人數將增加19.5萬人，略高於市場預期的18.1萬人。到目前爲止，今年美國的勞動力市場一直在慢慢放緩，而不是走向崩潰。這種情況不太可能在4月份改變。3月份，美國非農就業人數增加了23.6萬人，爲2020年12月以來的最低水平。而近來招聘計劃和職位空缺的減少表明，美國企業對工人的需求繼續呈下降趨勢。由於年初異常溫暖的天氣推動了招聘活動，預計4月份的非農就業人數增幅將放緩至19.5萬人；失業率將小幅回升至3.6%；平均時薪月率將再次增長0.3%，年率將保持在4.2%。
後市展望
1.OANDA高級市場分析師Craig Erlam表示:「在明天聯邦公開市場委員做出決定之前，黃金已進入盤整狀態。鑑於近期數據和小型銀行業危機的影響，交易員正在等待央行的最新觀點。」
經濟學家表示，美聯儲週三料將再上調基準利率25個基點，這很可能是本輪週期的最後一次加息。
一個多星期以來，金價一直在2000美元大關附近窄幅震盪。
2.Ned Davis Research首席全球投資策略師Tim Hayes表示：「市場指數圍繞大整數盤整並不罕見。」他指出，黃金在2020年和2022年達到2000美元時就發生過這種情況。市場情緒一直「過於樂觀」，黃金可能「在過度的情況得到糾正後更有可能反彈」。
他告訴MarketWatch，黃金市場告訴我們，「美聯儲即將結束緊縮週期，隨着經濟增長放緩，債券收益率將繼續承壓。」
「同樣考慮到黃金和美元的負相關關係，黃金的上升和美元的下跌反映了美國國債收益率更大的下行壓力。美國和非美國國債收益率之間的差距正在擴大，對美元有負面影響，這對黃金有利。」
3.財經網站FXEmpire撰文稱，目前，金價處於2002.54美元的支點下方，該支點已成爲新的阻力位。這一水平在短期內影響着市場的走向。交易者在進入新交易前等待重大事件或新聞。這導致了市場的「平線」。
如果價格跌破支點並停留在那裏，這表明市場上有更多的賣家，這可能導致黃金價格進一步下跌，可能跌至第一個支撐位1956.30美元。
另一方面，如果價格上升到上述支點以上並停留在那裏，這表明有更多的買家，這可能導致黃金價格上漲，可能達到第一個阻力位2035.78美元。
4.財經網站FXStreet指出，黃金繼續橫盤交易，但突破20日移動均線1990.12美元加劇了對2000美元的考驗。相對強弱指數(RSI)振盪指標測試了50中線，但擴大了距離，而變幅率(RoC)證實，在聯邦公開市場委員會做出決定之前，買家正在聚集動力。向上的關鍵阻力位位於4月5日的高點2032.13美元，隨後是今年迄今的高點2048.79美元。另一方面，2000美元將是黃金買家的第一道防線，隨後是位於1990美元左右的20日均線。
下一交易日重點關注（北京時間）
17:00 歐元區3月失業率
20:15 美國4月ADP就業人數
21:45 美國4月Markit服務業PMI終值
22:00 美國4月ISM非製造業PMI
22:30 美國至4月28日當週EIA原油庫存
次日02:00 美聯儲公佈利率決議
次日02:30 美聯儲主席鮑威爾召開貨幣政策新聞發佈會
