FX168財經報社(香港)訊 美國銀行貸款在兩週內減少創紀錄的1050億美元,數萬億美元轉移到貨幣市場賬戶,比特幣和黃金成爲最大避險贏家,比特幣週一(4月10日)亞市回升至28278美元。特斯拉首席執行官馬斯克(Elon Musk)警告,美聯儲必須儘快降息。美國國會議員也提交《金本位恢復法案》,認定美元即將失去其作爲世界儲備貨幣的地位,分析認爲這將在長期情況下推動升勢。
馬斯克:美聯儲必須快點降息 否則銀行資金外撤將加速
美國三家銀行倒閉後,銀行業仍在苦苦掙扎。據統計,在3月最後兩週,美國銀行貸款減少近1050億美元,創歷史最大降幅。此外,馬斯克最近評論說,數萬億美元正從銀行撤回貨幣市場基金,他堅稱「這一趨勢將會加速」。
仍有大量跡象表明,美國銀行系統正感受到銀行倒閉的後果。在3月的第一週,Silvergate Bank、硅谷銀行(SVB)和Signature Bank關閉業務,後兩家都處於政府控制之下。美聯儲、財政部和聯邦存款保險公司(FDIC)救助未投保的存款人,並使所有存款人都得到了保障。
從那以後,銀行業的危機蔓延到美國和國際,SVB UK和瑞士信貸(Credit Suisse)等金融機構步履蹣跚。根據彭博社最近發佈的一份報告,3月的最後兩週出現崩潰後有記錄以來最大的貸款收縮。美聯儲關於這個問題的數據只能追溯到1973年,而在2023年3月的最後兩週,將近1050億美元被抹去。
(來源:Bloomberg)
彭博社的Alexandre Tanzi解釋說,貸款包括工業、商業和房地產貸款。此外,上週商業銀行存款從金融機構撤出647億美元,這標誌着存款連續第10周下降。另一個麻煩跡象是3月份聯邦住房貸款銀行(FHLB)債券發行量激增。Blockworks記者兼宏觀研究員法利(Jack Farley)分享一張圖表,顯示上個月FHLB債券發行量飆升「略低於25萬億美元」。
法利補充說:「這是3月份全球金融危機後平均水平的六倍多,表明銀行在爭奪現金。」
(來源:Twitter)
此外,華爾街白銀(WSS)在推特分享一段經濟學家彼得·聖·翁格(Peter St. Onge)的視頻,解釋說大量銀行存款正在轉移到貨幣市場賬戶。WSS發推文稱,「數萬億美元正從銀行流出,流入貨幣市場基金。這削弱了銀行,對銀行面臨風險的恐懼正在推動這一趨勢,從而使銀行更加虛弱。」
這則推文引發推特所有者馬斯克的迴應,他指出:「這種趨勢將會加速。」
(來源:Twitter)
實際上這不是馬斯克第一次就美國銀行體系向公衆發出警告,因爲他曾多次批評美聯儲。2022年11月,馬斯克警告美國將出現嚴重衰退,並敦促美聯儲下調聯邦基金利率。12月他表示,如果美聯儲加息,央行加息,經濟衰退將加劇。馬斯克還堅稱,美聯儲的快速加息將作爲「有史以來最具破壞性的」之一載入史冊。
在美國三家銀行今年3月份倒閉後,馬斯克痛斥美聯儲的數據延遲,並呼籲立即降息。
《富爸爸窮爸爸》作者:美元正在死亡 失去國際儲備貨幣長期統治
知名暢銷書《富爸爸窮爸爸》作者羅伯特·清崎(Robert Kiyosaki)分享他對美國未來、惡性通貨膨脹和美元可能崩潰的擔憂。上週和貴金屬交易商Miles Franklin的老闆Andy Schectman主持的節目中,解釋說美國違反了貨幣法,例如格雷欣法則(Gresham's law)。
格雷欣法則是一條經濟法則,也稱劣幣驅逐良幣法則,意爲在雙本位貨幣制度的情況下,兩種貨幣同時流通時,如果其中之一發生貶值,其實際價值相對低於另一種貨幣的價值,實際價值高於法定價值的「良幣」將被普遍收藏起來,逐步從市場上消失,最終被驅逐出流通領域,實際價值低於法定價值的「劣幣」將在市場上氾濫成災,導致貨幣流通不穩定。
清崎說道:「這些年來,美國一直在違反所有這些金錢法則,全世界都說,我們受夠了。因此,他們正在加入金磚國家,包括巴西、俄羅斯、印度、中國、南非。」
「因此,將會有數千萬億美元的資金迴流,其後果可能是惡性通貨膨脹。」
清崎一邊拿着一張美元鈔票四處揮舞,一邊強調說:「這意味着世界上曾經使用美元的70%的人口將拿着這張美元鈔票說,我們不再需要它了。」
他繼續補充:「美元變成了垃圾,它變成了衛生紙。」
Schectman分享清崎的觀點並詳述道:「在過去的幾年裏,美國和他們的行動在摧毀自己、我們自己所做的比任何外部敵人所能做的都多,因爲我們將我們的力量來源,也就是美元武器化了,結果我們已經讓世界上大部分地區遠離它。」
近幾個月來,清崎越來越多地強調美國通脹上升的影響,同時指責美聯儲。他早些時候在抨擊美聯儲主席時稱當前的通貨膨脹是系統性的,並指出當他說通貨膨脹是暫時的時,他「是在撒謊」。
清崎指出,資本主義也面臨通貨膨脹帶來的威脅,同時鼓勵投資者在情況變得永久之前利用。他繼續提倡投資黃金、白銀和比特幣,認爲這些資產是抵禦經濟衰退的理想緩衝。
在美元面臨失去全球儲備貨幣地位的威脅之際,作者也對其可持續性提出質疑。根據Finbold的一份報告,清崎警告說,美元將作爲「美國衛生紙的浪潮」捲土重來。這裏重申一下,作者在相當長的一段時間內對美元持有嚴厲的看法,並且最近預測美元作爲世界儲備貨幣的長期統治可能會結束。
美國《金本位恢復法案》利好比特幣?
官方文件指出,自2000年以來,美元的購買力下降近40%,自1913年聯邦儲備法案出臺以來,美元的購買力下降約97%。三位美國國會議員提出了美國《金本位恢復法案》,試圖重建美元和黃金的掛鉤制度。
如果該法案獲得通過,那麼美聯儲和美國財政部將有24個月的時間公開披露所有黃金持有量和交易,美元將正式與按當前市場價格固定重量的黃金重新掛鉤。
這種貨幣體系將標準經濟單位與固定數量的黃金放在同一基座上,事實上從1870年代到1920年代的國際貨幣體系都採取該制度,一直到1932年,當時的美國政府停止了這樣的做法。
(來源:Twitter)
通過這項法案,美國立法者正試圖重建金本位時代。此外,如果效果好,許多國家可以採用該機制。全球經濟在地緣緊張和氣候資源限制加劇的情況下舉步維艱,自新冠疫情以來,幾個國家的通貨膨脹率已經達到頂峯。自由之地試圖通過印刷更多現金來應對這種情況,從而大大降低了美元的購買力。
美國經濟近期的狀況讓前總統特朗普表示,美國法定貨幣可能會失去其作爲世界儲備貨幣的地位,該聲明在世界範圍內引起了很多不必要的關注。然而,許多人認爲《金本位恢復法案》是一個比現行更好的制度。
The Coin Republic提到,比特幣有望從這一轉變中獲益。首先,該法案將防止不負責任的支出,政府將無法憑空印錢。如果該法案更進一步,經濟將決定價格而不是官僚,美國家庭、企業和美國經濟將不必完全依賴美聯儲的擺佈。如果該法案能夠兌現承諾,則系統將具備急需的穩定性。
Microstrategy首席執行官Michael Saylor表示,儘管該系統目前看來是一種解決方案,但他認爲,比特幣憑藉其技術進步和固有特性,也可以作爲世界儲備貨幣。目前,黃金標準並未對比特幣價格產生積極影響,但它肯定有可能在長期情況下推動比特幣上升。#NFT與加密貨幣#