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這只金融科技股前途光明,現在是買入的好時機嗎?

作者 Investing.com (Tezcan Gecgil/Investing.com )股市2021年9月7日 14:55
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這只金融科技股前途光明,現在是買入的好時機嗎?
作者 Investing.com (Tezcan Gecgil/Investing.com )   |  2021年9月7日 14:55
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Investing.com - 互聯網金融公司SoFi Technologies Inc. (NASDAQ:SOFI)最近發佈了喜憂參半的二季度財報數據,給股價帶來了壓力。這家金融科技企業正在努力擴大其平臺、產品供應和客戶數量。

SoFi此前與空白支票公司Social Capital Hedosophia Corp V合併後,該公司於今年6月1日上市。該股開盤當天收報22.65美元,隨後一直保持在20-25美元區間波動,截至9月3日,該股收於15.16美元,目前市值約為120.5億美元。

(SOFI周線圖來自英為財情Investing.com)
(SOFI周線圖來自英為財情Investing.com)


根據英為財情Investing.com的行情數據顯示,2021年迄今為止,SoFi經歷了動盪的一年,雖然股價累計上漲22%,但是6月初通過SPAC上市以後,該股已經下跌了37%。而反向合併以前,該股還曾創下28.26美元的歷史高位。

投資者不免疑慮,現在是否是投資SoFi的好時機。事實上,我們對SoFi持有長期樂觀的增長預期,在未來幾周,該股股價可能會先達到17.5美元,而後觸及20美元。

為什麼我們看好SoFi?

這家互聯網金融公司成立於2011年,起初專注於學生貸款再融資。而過去十年,它已經成長為一家顛覆金融科技行業的快速成長型科技公司。用戶可以使用其平臺進行消費者管理、借貸、消費、儲蓄、投資等。

其中,值得關注的是,在2020年5月,它收購了支付軟體公司Galileo Financial Technologies,該公司幫助企業開發支付、銀行卡和數字銀行產品。同時,今年3月,SoFi管理層宣佈,已同意收購總部位於加州的社區銀行Golden Pacific Bancorp,並表示“擬議中的收購是SoFi獲得國家銀行執照的關鍵戰略步驟。”

8月12日,SoFi發了第二季度的財務報告,數據顯示,公司二季度營收2.311億美元,同比增長101%:其中,貸款業務仍是公司的主要營收驅動,占到總收入的71.9%;另外,金融服務收入為1700萬美元,去年同期為240萬美元;而技術平臺主要由Galileo組成,其帳戶數量由一年前的3600萬增長到了7900萬。同時,公司報告稱,二季度EBITDA利潤為1120萬美元,連續第四季度為正。

公司的CEO Anthony Noto評論稱,“我們推動了會員人數連續8個季度加速增長,來自現有會員的交叉購買增長甚至更快。”管理層預計2021年三季度調整後的淨收入將會達到2.45 - 2.55億美元,但這一數值低於華爾街的預期。另外,管理層重申了2021財年的業績指導,調整後淨收入為9.8億美元,淨利潤為2700萬美元。

顯然,華爾街很多投資者對這一業績和預測並不滿意,選擇“用腳投票”,將SoFi的股價壓低至了13.5美元附近。不過,從那以後,又有買家選擇低位入場,將股價推回至15美元位置,這是一個支撐位水準。

華爾街對SoFi的預期

目前華爾街有2位分析師覆蓋SoFi的評級,均給予了“買入”評級,12個月目標價為26.50美元,這較最新的收盤價還有75%左右的上漲空間。

需要注意的是,SoFi的市盈率為2.86倍左右,而相比之下,金融科技明星PayPal和Square的市盈率分別在16.25倍和45.93倍左右。

技術面上,SoFi目前的股價水準有望上移至17-17.5美元左右,隨後碰到阻力位橫盤交易。

(SoFi技術指標來自英為財情Investing.com)

最後,作為短期情緒分析的一部分,投資者還可以查看該股的隱含波動率水準,這一指標通常可以暗示該股的潛在波動情況,不過不能指明波動方向。SoFi目前的隱含波動率為59.7,低於20天移動平均值的67.4,這意味著該股的波動性在下行,也就是說,目前尚未有極端波動的跡象出現。

雖然我們預計SoFi在未來幾周有望上漲,但是不太可能直線上漲,在新一輪上漲之前,甚至可能會跌至14美元左右的位置。

投資者可以如何交易SoFi

1、以當前股價水準買入SoFi

那些不關心每日股價波動,並且相信SoFi公司擁有長期潛力的投資者,可以考慮以現價買入該股,即15.16美元左右。假設該股到底我們預測的17.5美元阻力位,甚至達到20美元位置,那麼這一投資可以為多頭帶來約30%的收益。

不過,擔心股價大幅下跌的投資者也可以考慮在當前入市節點以下約3-5%的位置設置一個止損點。一旦股價穩定在20美元左右,就有可能再次向28.26美元的紀錄高位邁進。但是這樣的增長恐怕需要幾個季度的時間。

2、賣出SoFi股票的現金擔保看跌期權

我們此前在很多文章裏都提到過這種交易方式。我們以SoFi的現價再舉一個例子。

看漲SoFi的投資者可以出售12月17日行權的看跌期權,該期權目前的報價是2.13美元,假設交易員將以當前價格進入這種賣空策略,那麼當期權到期時,SoFi的股價只要高於15美元,溢價就會在213美元左右,而這是該交易的最大回報。

到期時,當股價為12.87美元(15-2.13美元)的時候,該筆交易實現盈虧平衡。

3、買入持有SoFi的科技ETF

很多投資者都知道,我們經常介紹一些不同的ETF,因此,那些不想直接買入SoFi的投資者,還可以考慮ETF。

但遺憾的是,因為SoFi是一家規模較小的年輕公司,所以目前並沒有很多ETF提供對該股的投資敞口。

4、購買同類金融科技公司股票

對金融科技領域感興趣的投資者,也可以考慮買入該行業的其他個股。以下這些公司值得投資者進一步進行盡調,投資者在決定買入前,應該有一個詳盡的研究:

Bill Com Holdings Inc (NYSE:BILL)—年初至今上漲117.7%;
費哲金融服務公司 (NASDAQ:FISV)—年初至今上漲1.6%;
Green Dot Corp (NYSE:GDOT)—年初至今下跌1.8%;
摩根大通銀行公司 (NYSE:JPM)—年初至今上漲25.5%;
Lemonade Inc (NYSE:LMND)—年初至今下跌36.9%;
Marqeta Inc (NASDAQ:MQ)—自6月份上市以來下跌17.1%;
MercadoLibre (NASDAQ:MELI)—今年迄今上漲16.2%;
PayPal Holdings Inc (NASDAQ:PYPL)—今年迄今上漲23.4%;
Silvergate Capital Corp (NYSE:SI)—今年迄今上漲62.4%;
Square Inc (NYSE:SQ)—年初上漲23.9%;
StoneCo Ltd (NASDAQ:STNE)—年初至今下跌46.8%;
Visa Inc Class A (NYSE:V)—截至目前上漲2.9%。

總 結

總體而言,從6月初上市以來,SoFi的股票一直受到關注,儘管今年2月SPAC上市之前,該股還創下了28.26美元的高位,但是現在看來已經相去甚遠。

公司有望在接下來的幾個月為股東創造更好的價值,投資者可以來關注。

【本文來自英為財情Investing.com,閱讀更多請登錄cn.Investing.com或下載英為財情 App】

(翻譯:李善文)

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