Investing.com - 互聯網金融公司SoFi Technologies Inc. (NASDAQ:SOFI)最近發佈了喜憂參半的二季度財報數據，給股價帶來了壓力。這家金融科技企業正在努力擴大其平臺、產品供應和客戶數量。
SoFi此前與空白支票公司Social Capital Hedosophia Corp V合併後，該公司於今年6月1日上市。該股開盤當天收報22.65美元，隨後一直保持在20-25美元區間波動，截至9月3日，該股收於15.16美元，目前市值約為120.5億美元。
根據英為財情Investing.com的行情數據顯示，2021年迄今為止，SoFi經歷了動盪的一年，雖然股價累計上漲22%，但是6月初通過SPAC上市以後，該股已經下跌了37%。而反向合併以前，該股還曾創下28.26美元的歷史高位。
投資者不免疑慮，現在是否是投資SoFi的好時機。事實上，我們對SoFi持有長期樂觀的增長預期，在未來幾周，該股股價可能會先達到17.5美元，而後觸及20美元。
為什麼我們看好SoFi？
這家互聯網金融公司成立於2011年，起初專注於學生貸款再融資。而過去十年，它已經成長為一家顛覆金融科技行業的快速成長型科技公司。用戶可以使用其平臺進行消費者管理、借貸、消費、儲蓄、投資等。
其中，值得關注的是，在2020年5月，它收購了支付軟體公司Galileo Financial Technologies，該公司幫助企業開發支付、銀行卡和數字銀行產品。同時，今年3月，SoFi管理層宣佈，已同意收購總部位於加州的社區銀行Golden Pacific Bancorp，並表示“擬議中的收購是SoFi獲得國家銀行執照的關鍵戰略步驟。”
8月12日，SoFi發了第二季度的財務報告，數據顯示，公司二季度營收2.311億美元，同比增長101%：其中，貸款業務仍是公司的主要營收驅動，占到總收入的71.9%；另外，金融服務收入為1700萬美元，去年同期為240萬美元；而技術平臺主要由Galileo組成，其帳戶數量由一年前的3600萬增長到了7900萬。同時，公司報告稱，二季度EBITDA利潤為1120萬美元，連續第四季度為正。
公司的CEO Anthony Noto評論稱，“我們推動了會員人數連續8個季度加速增長，來自現有會員的交叉購買增長甚至更快。”管理層預計2021年三季度調整後的淨收入將會達到2.45 - 2.55億美元，但這一數值低於華爾街的預期。另外，管理層重申了2021財年的業績指導，調整後淨收入為9.8億美元，淨利潤為2700萬美元。
顯然，華爾街很多投資者對這一業績和預測並不滿意，選擇“用腳投票”，將SoFi的股價壓低至了13.5美元附近。不過，從那以後，又有買家選擇低位入場，將股價推回至15美元位置，這是一個支撐位水準。
華爾街對SoFi的預期
目前華爾街有2位分析師覆蓋SoFi的評級，均給予了“買入”評級，12個月目標價為26.50美元，這較最新的收盤價還有75%左右的上漲空間。
需要注意的是，SoFi的市盈率為2.86倍左右，而相比之下，金融科技明星PayPal和Square的市盈率分別在16.25倍和45.93倍左右。
技術面上，SoFi目前的股價水準有望上移至17-17.5美元左右，隨後碰到阻力位橫盤交易。
（SoFi技術指標來自英為財情Investing.com）
最後，作為短期情緒分析的一部分，投資者還可以查看該股的隱含波動率水準，這一指標通常可以暗示該股的潛在波動情況，不過不能指明波動方向。SoFi目前的隱含波動率為59.7，低於20天移動平均值的67.4，這意味著該股的波動性在下行，也就是說，目前尚未有極端波動的跡象出現。
雖然我們預計SoFi在未來幾周有望上漲，但是不太可能直線上漲，在新一輪上漲之前，甚至可能會跌至14美元左右的位置。
投資者可以如何交易SoFi
1、以當前股價水準買入SoFi
那些不關心每日股價波動，並且相信SoFi公司擁有長期潛力的投資者，可以考慮以現價買入該股，即15.16美元左右。假設該股到底我們預測的17.5美元阻力位，甚至達到20美元位置，那麼這一投資可以為多頭帶來約30%的收益。
不過，擔心股價大幅下跌的投資者也可以考慮在當前入市節點以下約3-5%的位置設置一個止損點。一旦股價穩定在20美元左右，就有可能再次向28.26美元的紀錄高位邁進。但是這樣的增長恐怕需要幾個季度的時間。
2、賣出SoFi股票的現金擔保看跌期權
我們此前在很多文章裏都提到過這種交易方式。我們以SoFi的現價再舉一個例子。
看漲SoFi的投資者可以出售12月17日行權的看跌期權，該期權目前的報價是2.13美元，假設交易員將以當前價格進入這種賣空策略，那麼當期權到期時，SoFi的股價只要高於15美元，溢價就會在213美元左右，而這是該交易的最大回報。
到期時，當股價為12.87美元（15-2.13美元）的時候，該筆交易實現盈虧平衡。
3、買入持有SoFi的科技ETF
很多投資者都知道，我們經常介紹一些不同的ETF，因此，那些不想直接買入SoFi的投資者，還可以考慮ETF。
但遺憾的是，因為SoFi是一家規模較小的年輕公司，所以目前並沒有很多ETF提供對該股的投資敞口。
4、購買同類金融科技公司股票
對金融科技領域感興趣的投資者，也可以考慮買入該行業的其他個股。以下這些公司值得投資者進一步進行盡調，投資者在決定買入前，應該有一個詳盡的研究：
Bill Com Holdings Inc (NYSE:BILL)—年初至今上漲117.7%;
費哲金融服務公司 (NASDAQ:FISV)—年初至今上漲1.6%;
Green Dot Corp (NYSE:GDOT)—年初至今下跌1.8%;
摩根大通銀行公司 (NYSE:JPM)—年初至今上漲25.5%;
Lemonade Inc (NYSE:LMND)—年初至今下跌36.9%;
Marqeta Inc (NASDAQ:MQ)—自6月份上市以來下跌17.1%;
MercadoLibre (NASDAQ:MELI)—今年迄今上漲16.2%;
PayPal Holdings Inc (NASDAQ:PYPL)—今年迄今上漲23.4%;
Silvergate Capital Corp (NYSE:SI)—今年迄今上漲62.4%;
Square Inc (NYSE:SQ)—年初上漲23.9%;
StoneCo Ltd (NASDAQ:STNE)—年初至今下跌46.8%;
Visa Inc Class A (NYSE:V)—截至目前上漲2.9%。
總 結
總體而言，從6月初上市以來，SoFi的股票一直受到關注，儘管今年2月SPAC上市之前，該股還創下了28.26美元的高位，但是現在看來已經相去甚遠。
公司有望在接下來的幾個月為股東創造更好的價值，投資者可以來關注。
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（翻譯：李善文）