作者:Jun,Bankless;編譯:鄧通,金色財經
DeFi 的故事非同凡響。
從早期的實驗和投機狂潮開始,deFi 現在已經發展成為加密生態系統的基石。
這場革命的核心是藍籌借貸協議--開啟 DeFi 夏季的先驅。 他們面對過黑天鵝、經過驗證的產品市場契合度以及在生態系統中的穩固定位。
現在,他們已準備好進入下一階段的增長。 我們目睹了這些藍籌公司擴大產品範圍、實現收入來源多元化、為未來建設,同時仍然致力於 DAO 精神和以太坊的安全。
在本文中,我們將深入探討 DeFi 藍籌公司世界的最新發展。 我們將研究他們的戰略、創新和未來抱負。 通過了解他們的願景,我們可以一窺塑造我們行業的下一波增長浪潮。
Aave
Aave 不是普通的借貸市場,而是加密貨幣的 DeFi 借貸市場,擁有超過 110 億美元的巨額 TVL。 這個領域的每個人可能都曾經使用過它。 他們是如何做到這一點的? 通過不懈地解決問題。人們需要借入和借出加密貨幣,aave 構建了一個出色的系統來做到這一點。
但 Aave 並沒有止步於此。 他們的 DAO 是 DeFi 中最活躍的 DAO 之一,剛剛發布了 Aave 2030 的願景。 它基本上是一個路線圖,說明如何利用他們已經占主導地位的技術(Aave v3 和穩定幣 GHO)並將其推向多鏈領域的主導地位,甚至有可能在某個時候推出自己的鍊。
Aave 雄心勃勃的計劃的核心是 Aave V4。 Aave V4 為該協議提出了一個全新的架構。 可以將其視為一個統一的流動性層,旨在使系統更加高效地利用資本。 對用戶來說更容易,治理麻煩更少,流動的資本更多--這就是目標。Aave Labs 還計劃引入一系列自動化和風險參數改進,以確保系統在熊市和牛市中順利運行。
此外,Aave 計劃通過其跨鏈流動性層 (CCLL) 成為鏈中立者。 它將讓用戶利用 Aave 上所有受支持的鍊上的流動性池--無論您走到哪裡都可以即時訪問。
另一個大賭注? 他們的穩定幣 GHO。 他們計劃將其更深入地集成到 V4 中,並將其用作將現實世界資產 (RWA) 引入加密貨幣的跳板。 他們正在與 Chainlink 合作,以實現這一目標。
不僅如此。他們甚至在考慮建立自己的鍊 Aave 網絡。這將是終極的 Aave 樞紐,讓他們解鎖更瘋狂的網絡效應。 想想 GHO 的費用、以 V4 為中心的無縫用戶體驗以及廣泛使用的帳戶抽象--所有這些都由以太坊的安全性提供支持。
此外,Aave Labs 還希望超越基於以太坊的鍊 (EVM)。 他們計劃在未來幾年探索非 EVM 鍊。
鑑於其過往記錄和當前發展軌跡,如果所有提議的功能都得到執行,aave 很可能在未來十年主導 DeFi 借貸市場。
Sky (原 MakerDAO)
Sky 正處於轉型之中,而轉型的驅動力來自於其雄心勃勃的未來願景 endgame。 從本質上講,這項多年計劃旨在將 DAO 轉變為一個自給自足的 DAO 網絡,每個 DAO 齊心協力推動生態系統向前發展,並將其穩定幣確立為主導力量--同時保持治理的健康平衡。MakerDAO 正在經歷一段大規模的轉型期,這一切都與其未來願景 Endgame 相一致,endgame 是一項全面的 5 階段多年計劃,旨在將其生態系統打造為一個自給自足的 DAO 網絡,推動生態系統向前發展,並將其穩定幣發展成為生態系統中使用最廣泛的穩定幣之一,同時不犧牲治理平衡。
Endgame 的第一階段剛剛通過 Sky Protocol 啟動。 Sky 讓用戶生成與美元掛鉤的穩定幣 USDS,用於儲蓄或賺取收益。 這是統一品牌、簡化治理和吸引新用戶的戰略舉措。 可以將其視為 Maker 2.0 - 核心使命相同,但煥然一新,並具有一些令人興奮的新功能。
Sky 品牌重塑的一個關鍵部分是代幣的全面改革。 治理代幣 MKR 變為 SKY,穩定幣 DAI 變為 USDS。 這不僅僅是名稱的改變;它是為了增強去中心化、可擴展性和用戶體驗。
它還引入了 Stars--專門的子 DAO,負責在基礎協議之上構建新功能。想象一下,一支獨立承包商團隊致力於擴展 Sky 生態系統--這就是 Stars 背後的概念。 第一個推出的 Star 是 Spark Protocol,這是一個 DeFi 借貸平台,TVL 超過 20 億美元。
終局並不止於 Sky Protocol 和 Stars。 第 3、4 和 5 階段充滿了旨在簡化增長、增強 DAO 參與度和開啟 DeFi 創新新時代的舉措:
- 第三階段將人工智能引入其中,引入人工智能驅動的治理工具來簡化決策。
- 第四階段側重於激勵積極參與治理。 想想為參與用戶提供的獎勵計劃--這是基本想法。
- 第五階段推出了 NewChain,這是一個全新的區塊鏈,旨在增強 Sky 的治理流程--為全面實施 Endgame 的高級功能和代幣經濟學鋪平了道路。
隨著 Sky 的推出,endgame 願景中的所有這些努力都已啟動,看看 USDS 的採用率能否在未來幾年如預期般增加,並與生態系統中的頂級穩定幣展開競爭,這將是一件有趣的事情。
Compound
Compound 有點像 DeFi 的可靠老朋友。 它從早期就存在了,默默地做著自己的事情--讓人們借出、借入加密貨幣並賺取利息。 它不太引人注目,也不總是引人注目,但始終很穩定。他們最新的重大更新 Compound III 於 2023 年發布。這不是一次徹底的改革;它更像是他們已有產品的精簡版。 他們專注於簡化事情,在不犧牲功能的情況下消除複雜性,為借款人提供簡單、有效的工具。
這就是 Compound 的理念:保持簡單,注重安全和效率,並優先考慮用戶體驗。 他們不會亂動有用的東西。 在一個充滿過度設計的協議的世界裡,這是一種令人耳目一新的方法。
多年來,他們增加了對 L2 和其他流行鏈的支持,但他們以一種慎重、深思熟慮的方式做到了這一點。 他們專注於 ETH、USDC 和 USDT 等主要市場,並且只在合理的情況下才擴展到新鏈。 這是一種緩慢而穩定的方法,但也是可靠的方法。
這對它們來說很有效。 Compound 仍然是希望從閒置加密貨幣中賺取回報的投資者的首選平台之一。 Compound 的總鎖定價值約為 20 億美元,可能不是 DeFi 領域最大的參與者,但絕對是最受尊敬的參與者之一。
總結
看到 DeFi 的藍籌借貸協議如此激烈地競爭,令人耳目一新。 這種不斷推動創新的動力正是推動 DeFi 前進的那種能量。隨著這些既定協議爭奪主導地位,它們將進行試驗、迭代,並最終構建更好、更用戶友好、更強大的金融軌道。 這種創新不僅會使這些協議受益;它還將通過吸引新用戶和實現更廣泛的採用,使整個加密生態系統受益!