來源:Swift;編譯:鄧通,金色財經
我們正在為現實世界的解決方案鋪平道路,這些解決方案將使我們的會員能夠在 Swift 網絡上訪問和交易受監管的數字資產和貨幣。 這是近年來我們與社區進行的一系列開創性實驗的結果,現在我們正在進入下一階段。
人們對數字資產和貨幣的興趣持續增長,過去兩年,這些發展對行業的潛在價值變得更加清晰。
對數字資產增長的預測範圍很廣。 例如,渣打銀行和 Synpulse 最近估計,到 2034 年,現實世界代幣化資產的市場規模將攀升至 30 萬億美元。 根據Celent 和紐約梅隆銀行的一項調查,市場情緒確實很強勁,91% 的機構投資者有興趣投資代幣化資產。
防止數字孤島
然而,在數字資產和貨幣真正在全球範圍內擴大規模之前,必須克服一些挑戰。 其中最重要的就是支撐數字創新的不同平台、技術和監管環境的增長。這導致了一個支離破碎的「數字孤島」生態系統的出現,增加了市場參與者的成本和風險。例如,機構投資者在處理多種代幣化平台時面臨的復雜性導致他們無法擴大數字資產業務。 在數字貨幣方面,雖然最新的大西洋理事會數據顯示,目前有 130 多個國家和貨幣聯盟正在探索中央銀行數字貨幣 (CBDC),但仍需要開展大量工作才能將這些新興貨幣融入更廣泛的全球經濟。
實現全球互操作性
50 年來,swift 在提高全球互操作性以及實現快速、無摩擦和安全交易方面發揮了重要作用。 隨著我們進入戰略的下一階段,我們將繼續增強與新系統、新技術、資產和貨幣互操作的能力。多年來,我們一直在創新實驗室積極探索潛在解決方案,以應對將全球互操作性擴展到 CBDC 和代幣化資產的挑戰。 最近,我們通過一系列突破性研究項目將業界聚集在一起,探索現有的 Swift 功能和基礎設施如何無縫支持不同資產類別和網絡類型之間的互操作性。
我們成功的區塊鏈互操作性實驗展示了 Swift 的基礎設施如何促進代幣化價值在公共和私有區塊鍊之間的轉移。我們與來自歐洲、亞洲和北美的領先中央銀行和商業銀行合作開展的第 1 階段和第 2 階段 CBDC 沙盒項目展示了我們如何將不同網絡上的 CBDC 互連,以及將多個資產和現金網絡互連。
現在我們把眼光放得更高
我們的願景是讓我們的會員能夠使用他們的 Swift 連接,使用現有和新興的資產和貨幣類型進行互換交易。作為使用法定貨幣和證券工具進行交易的值得信賴和高效的中央平台,我們擁有良好的業績記錄。 現在,我們正在進一步發展我們的基礎設施,以便能夠為我們的會員提供相同級別的新興數字資產類別和貨幣訪問權限,涵蓋支付、證券、外匯、交易等一系列用例。
基於我們所學到的知識,我們正在為能夠將各種形式的數字資產和貨幣相互關聯的現實世界解決方案鋪平道路--包括計劃測試如何在 Swift 安全的全球平台上實現多賬本的「交割對付款」(DvP)和「付款對付款」(PvP)交易。未來,這可以使證券買家在我們的網絡上同時支付和實時交換代幣化資產。
如果沒有全球認可的數字貨幣形式,dvP 結算中的現金部分就特別具有挑戰性。 因此,我們正在尋找將代幣化資產結算與 Swift 網絡上進行的相應支付轉賬聯繫起來的方法。 支付部分最初將使用現有的法定貨幣進行,但以後將能夠使用代幣化貨幣形式,例如 CBDC、代幣化商業銀行貨幣或受監管的穩定幣。
最後,我們還在測試如何將我們的互聯互通能力作為技術解決方案,將美國受監管結算網絡等新興銀行主導的網絡與其他金融基礎設施互聯互通。
未來之路
雖然已經取得了很大成就,但顯然還有很多工作要做。我們將與金融界一起繼續開發實現數字資產和貨幣互操作性和訪問所需的技術解決方案。 在接下來的幾個月里,我們還將探索實施對實現規模所需的工作流程、標準和市場實踐要求意味著什麼--更多信息將在 2024 年 Sibos 會議之前公布。