智通財經APP獲悉,德意志銀行(DB.US)將在西班牙面臨高達1,000萬歐元(1,070萬美元)罰款,主要由於向不瞭解產品的客戶兜售衍生品,並致使客戶蒙受巨大損失。據知情人士稱,這一金額是該行在內部估算中預計西班牙證券監管機構CNMV將對其處以的最高罰款金額。
一位知情人士說,CNMV可能會在今年夏天之後做出最終決定,另一位人士稱,德意志銀行正試圖降低甚至避免罰款。上述人士均要求匿名。
德意志銀行和CNMV的代表拒絕發表評論。
據彭博社此前報道,德意志銀行曾向西班牙小型公司出售複雜的外匯衍生品,這些公司稱,在購買這些產品時未完全意識到產品包含的巨大風險。後來,當匯率朝着意想不到的方向發展時,部分客戶因此遭受了鉅額損失。
過去幾年,儘管該行在CEO克里斯蒂安·斯溫(Christian Sewing)的領導下盈利能力大增,但涉嫌不當銷售一直是影響聲譽的幾個問題之一。今年早些時候,該銀行管理委員會的幾名成員因數據遷移項目失敗而被削減獎金,該項目導致數千名客戶無法享受重要的銀行服務。
CNMV今年1月表示,德意志銀行正面臨“紀律處分程序”,因爲它在銷售外匯衍生品時可能並未向客戶提供足夠建議。
CNMV在當時的新聞稿中稱,銀行必須以明確、公正的方式告知潛在買家所提供的產品及其相關風險,“尤其是在產品非常複雜的情況下”。此外,只應向客戶銷售“適合其需求和投資目標、尤其是風險狀況”的產品。
據瞭解,德意志銀行在西班牙銷售的衍生產品被稱爲“目標利潤遠期”(Target Profit Forwards)和“樞軸遠期”(Pivot TPFs),允許買方以比其他方式更優惠的價格鎖定未來的貨幣交易,但前提是相關貨幣對的匯率不超過規定的臨界值。如果出現這種情況,成本就會上升,並可能達到非常高的水平,潛在不利因素從而變得難以預測,因此,如果買方目的在於對沖貨幣風險,那麼這些產品便是相對不尋常的選擇。