FX168財經報社(北美)訊 三年前,史蒂夫·姆努欽(Steve Mnuchin)結束了他作爲特朗普的財政部長的任期,並從海外投資者那裏籌集資金,這位金融家和一位老盟友正從陷入困境的紐約社區銀行中獲利。#2024宏觀展望#
姆努欽的自由戰略資本 (Liberty Strategy Capital) 帶領一羣投資者向紐約社區銀行 (New York Community Bancorp)注入了超過10億美元,同時有效地控制了這家陷入困境的向公寓房東貸款的銀行。這項交易於週三(3月6日)宣佈,前美國貨幣監察長約瑟夫·奧廷(Joseph Otting)被任命爲首席執行官。
這一干預行動使這家陷入困境的銀行股價飆升,爲他們的聯盟帶來了即時的紙面利潤,有機會賺取數十億美元。
(圖片來源:finance.yahoo )
「資本注入再及時不過了,」家族辦公室 GBT Capital Management 創始人加里·湯森 (Gary Townsend) 表示。他說,奧廷的任命「提供了一些監管保障」,並補充說「得到前財政部長的支持永遠不會有壞處。」
這是這對曾在特朗普政府任職的二人再次團聚,他們以追求回報爲目標,曾引起爭議。在擔任特朗普政府的職位之前,姆努欽曾領導一個投資團隊收購了2008年金融危機後失敗的抵押貸款放貸機構IndyMac,並將奧廷安排爲首席執行官。當他們以超過購買價格的兩倍賣掉時,這家放貸機構被指責爲「喪失房產的機器」。
現年61歲的姆努欽在接受CNBC採訪時表示,該銀行貸款組合最大的問題是與紐約辦公市場有關。這位前財政部長表示,這種情況不太可能得到改善,但這是他們考慮到的一個問題。
上週,該銀行披露其對貸款監控存在「重大缺陷」,導致其股價和信用評級進一步下降。隨着消息傳出紐約社區銀行尋求新的股權,股價從去年的13美元以上跌至1.70美元。週四早些時候,該股價上漲了多達16%,達到4美元。
目前看來,姆努欽的公司和其他投資者有機會獲得鉅額潛在利潤。該團體將以每股2美元的價格購買普通股,並獲得一些可轉換優先股,轉換價格也爲2美元,共籌集10.5億美元。姆努欽表示,投資者將該交易從最初的7億美元增加到了這個數額。他表示,過去幾天他與美聯儲和美國國家銀行監督管理局的對話「廣泛」,並表示監管機構給予了支持。
該團體還將獲得行使價爲每股2.50美元的認股權證。預計他們的股份將佔總流通股份的41.4%。NYCB還表示,將其季度股息從每股5美分降至1美分。
「對於一個陷入困境的銀行來說,能夠籌集私人資本,避免了失敗和聯邦存款保險公司解決的風險,這總是一件好事,」前聯邦存款保險公司主席希拉·貝爾(Sheila Bair)表示,「史蒂文·姆努欽是一個精明的投資者,約瑟夫·奧廷是一位經驗豐富的銀行經理和監管者。這對於紐約社區銀行及其存款人來說,我覺得是個好消息。」
股價上漲使投資者坐擁紙面收益,幾乎使他們在交易完成前將其資金翻倍。如果他們設法將股價恢復到僅僅兩個月前的水平,他們將獲得約50億美元的集體收益。
「對於那些一直持有股票的股東來說是一劑艱難的藥片,但如果奧廷成功扭轉了公司的局面,這將對他們有利,」彭博智庫分析師赫爾曼·陳(Herman Chan)表示,現在奧廷「在他的待辦事項上有很多工作要做,以進一步鞏固資本,減少他們對商業地產的曝光,並確保他們的員工和客戶保持穩定。」