智通財經APP獲悉,香港投資基金公會最新數據顯示,截至2024年1月的12個月,基金公會26個強積金基金類別中有12個實現正回報。美國和日本股市屢創新高。日本股票基金表現在所有強積金基金類別中排名第一,在過去12個月漲21.9%,其次爲美國股票基金和環球股票基金。相反,內地及香港股市則持續走弱,香港和內地股票基金平均分別下跌30.8%和30.1%。
基金公會退休金委員會聯席主席曹偉邦指出,香港和內地股票基金過去3年累計跌一半,跌幅分別達49.9%和53.4%。在強積金制度下,強積金成員定期作出供款,實際已應用了平均成本法策略。假設以平均成本法計,香港和內地股票基金3年累計跌幅收窄至28.1%和28.7%。
曹偉邦表示,不認同因個別市場過往表現差而完全不投資當地相關基金,強調強積金屬長線投資,建議成員配置上擬作多元化投資,以提高組合的穩定性。他又指出,雖然內地、香港股市前景不確定性較大,但並非沒有投資價值,因爲永遠不會知道市場何時出現反彈。
曹偉邦預計,市場在龍年將繼續波動,經濟增長、利率和地緣政治事件的不確定性將影響市場表現,而11月的美國總統大選將進一步加劇不確定性。但美國經濟仍然不錯,當地市場走勢仍要視乎通脹和減息次數。他預料美國年內可能減息3次左右,建議多加留意債券基金,尤其是美國的債券基金或較吸引。
此外,跨境理財通2.0將於本月26日實施,公會行政總裁黃王慈明指出,理財通2.0增加可選投資產品的種類,包括股票混合型基金,形容是爲迎合大灣區居民資產配置需求行出一大步。她指出,初步難以估計實施後的增量資金規模,目前受制於兩地發牌、註冊制度不同,香港從業員仍不能在內地進行推廣,期望3.0能就這方面作改善,公會正積極與監管機構探討,建議初期可在個別城市開展試點,允許香港人員在當地作宣傳和教育工作。