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積金評級︰2023年香港強積金收益約3.5% 三年來首錄正回報

發布 2024-1-4 下午08:55
© Reuters.  積金評級︰2023年香港強積金收益約3.5% 三年來首錄正回報

智通財經APP獲悉,香港強積金研究機構積金評級表示,香港強積金2023年12月份投資回報約爲2.2%,2023年全年收益約達3.5%,三年以來首次錄得正回報。強積金12月份投資收益約爲242億港元,即每名強積金成員平均收益約5200港元,全年累計收益約374億港元,相當於每名成員平均累計收益約8000港元。

積金評級估算,計入強積金供款後,截至2023年底,強積金總資產約爲1.1萬億港元,全年增加約888億港元,相等於強積金成員平均賬戶結餘約24.3萬港元,全年增加約1.9萬港元。

美國股票基金成爲2023年強積金表現最佳的資產類別,香港積金局提倡的低收費預設投資策略基金(核心累積基金)在去年中有9個月回報跑贏強積金整體市場,其一年回報率約爲 14.8%,是該基金自2017年成立以來第二佳的年度表現。

對比預設投資策略基金(核心累積基金)回報與強積金最受歡迎的基金類別香港及中國股票基金表現,後者是2023年12月及整年表現最差的基金類別。

另外,香港積金局公佈臨時數字,2023年全年強積金錄得整體回報爲3.5%。香港積金局指出,去年全部6類強積金基金包括股票基金、混合資產基金、債券基金、保證基金、強積金保守基金及貨幣市場基金均錄正回報,而俗稱懶人基金的預設投資策略(DIS)旗下的核心累積基金錄得14.3%正回報。截至去年底,強積金總資產約1.14萬億港元。

香港積金局發言人表示,強積金成員應定期審視其強積金投資組合,並根據個人的人生階段、財務狀況、風險承受能力等因素作出評估。

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