智通財經APP獲悉，11月22日，香港財經事務及庫務局局長許正宇在香港立法會會議上答覆嚴剛議員的提問。許正宇表示，“跨境理財通”作爲大灣區金融合作創新措施，涉及三個不同的監管體系，採取先行先試、循序漸進的方式，在中國內地九市進行試點。三地相關監管機構在各自現有的監管框架和現行做法基礎上，緊密合作，尋求富彈性的政策及實施空間。我們會按市場發展及“跨境理財通”運作情況，適時與相關監管機構檢視是否擴大試點範圍。
在香港立法會會議上，嚴剛議員指出，“跨境理財通”於2021年9月正式啓動，爲粵港澳大灣區居民提供一條正式、直接和便捷的渠道，跨境投資不同類型的理財產品。“跨境理財通”下的“南向通”和“北向通”各設1500億元人民幣單邊總額度。然而，有意見認爲，受制於對理財產品、投資者和服務機構的資格限制，相關業務的發展未達預期。截至今年八月底，“跨境理財通”涉及的跨境匯劃資金金額(包括港澳)爲63.1億元人民幣，額度使用量與“南向通”和“北向通”的總額度(即3000億元人民幣)相距甚遠。基於此，嚴剛議員希望香港特區政府能夠作出相應的答覆。
一方面，在被問及香港特區政府是否有評估“跨境理財通”啓動至今的成效、遇到的問題和麪對的挑戰？許正宇爲此表示，“跨境理財通”自啓動至今穩步發展。目前共有24家合資格香港銀行已開始與其中國內地夥伴銀行開展“跨境理財通”業務。根據中國人民銀行統計，截至2023年9月底，參與“跨境理財通”的大灣區個人投資者超過60000人，計劃共錄得超過32000筆跨境匯劃資金(包括港澳)，跨境匯劃金額(包括港澳)超過73.7億元人民幣。
港澳個人投資者透過“跨境理財通”持有境內投資產品市值餘額約爲2.24億元人民幣，包括約1.5億元人民幣的理財產品、約7400萬元人民幣的基金產品；中國內地個人投資者透過“跨境理財通”持有港澳投資產品市值餘額約爲18.8億元人民幣，包括約2600萬元人民幣的投資基金、約700萬元人民幣的債券及18.47億元人民幣的存款。截至2023年10月底，“南向通”和“北向通”總額度使用量(包括港澳)分別超過23.3億元人民幣和2.5億元人民幣(額度使用量均以跨境匯款淨額計算)。
“跨境理財通”啓動時爲疫情期間，出入境限制很大程度上影響了跨境投資的慾望及便利程度。此外，由於許多投資者屬首次參與跨境投資，需要時間瞭解新的投資渠道，以及認識相關的產品和宏觀環境。有見於此，香港金融管理局和證券及期貨事務監察委員會聯同業界加強了投資者教育工作，讓投資者在通過“跨境理財通”投資時有更強的信心和更佳的使用體驗。
另一方面，鑑於中國內地和港澳金融管理部門於2023年9月28日宣佈，將進一步優化“跨境理財通”(其中包括擴大合格投資產品範圍及參與機構範圍，以及優化投資者准入條件)，有關詳情及時間表爲何；及是否會考慮與中國內地當局研究，在“跨境理財通”運作成熟後將其擴展至其他中國內地城市？
許正宇表示，中國內地和港澳金融管理部門於今年九月底宣佈決定循五大方向進一步優化“跨境理財通”，包括投資者准入條件，支持更多大灣區居民參與試點；擴大參與機構範圍，新增符合要求的證券公司作爲參與主體；擴大合格投資產品範圍；適當提高個人投資者額度；以及進一步優化宣傳銷售安排。三地相關部門正完善實施細則及業務指引，推動各項舉措儘早實施。
“跨境理財通”作爲大灣區金融合作創新措施，涉及三個不同的監管體系，採取先行先試、循序漸進的方式，在中國內地九個城市進行試點。三地相關監管機構在各自現有的監管框架和現行做法基礎上，緊密合作，尋求富彈性的政策及實施空間。我們會按市場發展及“跨境理財通”運作情況，適時與相關監管機構檢視應否擴大試點範圍。