智通財經APP獲悉,海通國際發布研究報告稱,維持渣打集團(02888)“跑贏大市”評級,預計2023至25財年純利爲31.79億、33.36億、33.64億美元,增長率達24.8%、4.96% 及0.83%,目標價由88.16港元下調至75.12港元。
報告中稱,集團第叁季收入同比增6%,但純利同比跌30%。首叁季收入及純利分別同比增11%及3%。有形股本回報率(ROTE)同比增1.1個百分點至10.4%。普通股權一級資本比率(CET1 ratio)按季跌10個基點至13.9%,而目標範圍仍維持在13%至14%。
該行表示,渣打第叁季的收入及盈利均遜預期。期內,淨息差同樣低于預期,但管理層預計,淨息差將在第四季擴張,對2023及24財年分別約爲1.7%及1.75%的指引維持不變。