智通財經APP獲悉，近日，中國銀行業協會城商行工作委員會發布《城市商業銀行發展報告(2023)》(以下簡稱“《報告(2023)》”)。其中指出，城商行整體發展穩中向好，資産規模穩中有升。截至2022年末，城商行總資産規模49.89萬億元，同比增長10.69%，占銀行業金融機構的比重爲13.15%；實體經濟支持力度持續加大，2022年城商行貸款余額占總資産的比重爲51.78%，較2021年上升0.44個百分點。截至2022年末，城商行普惠型小微企業貸款余額3.31萬億元，同比增長23.99%，占全部貸款的比重爲12.8%。
《報告(2023)》指出，2022年城商行發展能力持續提升，有力實現“質的有效提升、量的合理增長”高質量發展階段性目標。資産規模穩中有升，截至2022年末，城商行總資産規模49.89萬億元，同比增長10.69%，占銀行業金融機構的比重爲13.15%；經營業績保持穩定，2022年城商行實現營業收入9326.83億元，全年實現淨利潤2553.14億元，同比增長6.64%。
同時，風險管控能力持續加強，截至2022年末，城商行不良貸款率爲1.85%，較2021年末下降0.05個百分點，撥備覆蓋率爲191.62%，資産質量保持穩定。城商行流動性比例爲76.81%，高于商業銀行平均水平13.96個百分點。資本充足率和一級資本充足率分別爲12.61%和10.42%，持續滿足監管要求。
《報告(2023)》提出，2022年城商行持續發力支持實體經濟，加大對實體經濟信貸投放，在普惠金融、民營企業貸款、制造業金融、科創金融、綠色金融等領域成效顯著。貸款占比穩步提高。2022年城商行貸款余額占總資産的比重爲51.78%，較2021年上升0.44個百分點。充分發揮普惠金融服務主力軍作用。截至2022年末，城商行普惠型小微企業貸款余額3.31萬億元，同比增長23.99%，占全部貸款的比重爲12.8%，較2021年上升1.27個百分點，支持普惠型小微企業戶數達到536.62萬戶，同比增長22.79%。
持續加大民營企業金融支持力度。截至2022年末，城商行民營企業信貸規模達到10.09萬億元，同比增長7.33%。制造業貸款規模持續提升。截至2022年末，城商行制造業貸款余額達3.14萬億元，同比增長13.87%，占全部貸款的比重爲12.16%，較2021年上升0.25個百分點。科創金融發展提速。根據中國銀行業協會收集的67份調研問卷的數據顯示，2022年調研城商行科創金融貸款余額合計8394.61億元，同比增長23.78%。綠色金融量質提升。根據中國銀行業協會收集的67份調研問卷的數據顯示，2022年調研城商行綠色貸款余額合計10772.23億元，同比增長57.21%。綠色金融組織架構持續完善，綠色低碳金融産品不斷豐富。
《報告(2023)》認爲，2022年城商行秉承“服務城鄉居民，服務中小企業，服務地方經濟”的市場定位，聚焦主責主業、積極轉型發展，爲經濟社會發展提供堅強的金融保障。公司業務穩步發展。城商行結合自身優勢，全力支持京津冀協同發展、長叁角一體化發展、粵港澳大灣區建設、西部大開發、東北振興等國家重大區域戰略，全方位夯實地方金融根基，與地方經濟和社會發展同生同榮。公司業務整體發展態勢良好，公司存貸款規模穩中有升;業務結構持續優化，對小微企業、制造業等高質量發展重點領域和薄弱環節的支持力度不斷加強;客群數量繼續拓展，進一步深耕小微企業客群和戰略重點客群，不斷優化提升對公客戶管理體系。
零售業務轉型發展。城商行秉承“以客戶爲中心”的經營理念，深耕本地市場，深化客戶經營，將科技與業務深度融合，零售業務資産負債規模持續穩步增長，負債占比提升明顯;營業收入穩步增長，營收占比基本保持平穩;資産質量仍保持較好態勢。金融市場業務穩健發展。標准化資産投資持續擴大，對實體經濟與區域發展的金融支持力度不斷加大，優質資産獲取效率提高，直接投資能力顯著提升。金融市場業務模式不斷創新，在市場交易、風險控制、運營服務等方面的數字化水平取得長足進步。
《報告(2023)》指出，2022年民營銀行堅持黨建引領發展，砥砺奮進、銳意創新，認真落實監管部門的要求，堅持差異化、特色化發展，加快數字化能力建設，將業務重心放在民營經濟、小微企業等薄弱領域，服務實體經濟效能明顯提升。經營發展穩中有進。截至2022年末，19家民營銀行總資産規模1.78萬億元，同比增長8.53%，一般存款規模1.18萬億元，同比增長18%。全年實現營業收入772.97億元，同比增長22.99%，淨利潤總額176.29億元，同比增長29.31%。不良貸款率1.52%，撥備覆蓋率282.54%，流動性比例55.73%，資本充足率12.4%，保持較好的抗風險能力。
經營管理能力持續增強。堅持黨建引領高質量發展；強化叁會一層建設，紮實推進戰略管理，及時充分開展信息披露，內部管理不斷加強;數字化能力體系加快構建。持續開展底層技術攻關，爲業務拓展提供核心能力支撐，數字化營銷能力、風控能力、運營能力不斷增強;差異化特色更加突出。民營銀行聚焦小微企業、供應鏈金融、場景金融、消費金融等領域，探索特色經營，滿足多樣化金融服務需求。積極踐行社會責任。認真落實和支持“雙碳”戰略、鄉村振興等國家重大戰略部署，大力支持複工複産，紮實開展消費者權益保護，積極參與社會公益，樹立起履行社會責任的良好行業形象。