智通財經APP獲悉，2023年8月29日，諾亞控股有限公司(06686)公布2023年二季度未經審計業績報告。數據顯示，2023年二季度公司淨收入同比增長27.6%，環比增長17.2%。按收入板塊來看，財富管理淨收入同比增長46.5%，環比增長27.0%；按收入類型來看，募集費收入同比增長95.2%，環比增長129.6%。其中，經營利潤同比增長8.1%，環比增長25.3%。財報數據顯示，得益于諾亞持續有效地經營管理與客戶戰略，總資産突破120億（單位：人民幣，下同），淨資産突破100億。
諾亞控股聯合創始人、董事局主席兼CEO汪靜波女士在業績電話會中指出：“諾亞作爲獨立財富管理機構，能夠長期生存，根本在于堅守“以客戶爲中心，以生存爲底線”的核心戰略、堅守金融行業的常識和底線思維。諾亞自2003年創業20年以來，一直以合規作業爲底線、尊重金融行業常識，從展業第一天開始就從未設立過資金池，不做杠杆配資，沒有期限錯配，堅持不剛兌、不進行任何形式的客戶資金跨境操作等。財富管理、資産管理、綜合服務叁項業務，對于諾亞來說，是相輔相成的，我們堅持以研究和産品品質爲先，持續深化投資者教育工作，以專業的資産配置能力滿足客戶的財富管理需求，使我們能夠充分滿足個人、機構和家族傳承等不同客戶的需求，同時帶來我們業務更高的內在穩定性與平衡性。”
一、收入利潤穩健增長，業績增速品質持續
近年來，隨着中國經濟的穩步發展，居民財富增加，國內財富管理市場持續增長，財富管理市場的擴大也帶來了客戶需求的多樣化。個性化服務能力和全球化資産配置能力正成爲未來財富管理機構發展的突破點。同時，國際地緣沖突和全球經濟衰退的擔憂已經成爲亞洲區高淨值客戶的首要關注問題，短期來看，宏觀的不確定性會成爲投資人調整戰略資産配置的核心因素。但類似ChatGPT所帶動的人工智能技術的創新和突破，也讓全球市場的專業投資人對于其可能帶來的新一輪技術周期和增長機會充滿期待。
2023年上半年，公司整體錄得淨收入17.5億元，同比增長13.8%。單季度數據顯示，二季度公司淨收入實現同比增長27.6%，環比增長17.2%。按收入板塊看，財富管理淨收入同比增長46.5%，環比增長27.0%；按收入類型看，募集費收入同比增長95.2%，環比增長129.6%。得益于諾亞國際在渠道、産品和綜合服務端的前瞻布局和持續投入，2023年上半年，海外業務貢獻7.1億元，同比增長104.1%，占總收入比重從去年的22.6%提升至40.8%。單季度數據顯示，海外板塊淨收入實現同比增長146.8，環比增長22.5%。
二、核心客戶穩步增長，持續打造私行界面
數據顯示，2023年二季度，諾亞注冊客戶數同比增長6.7%，核心個人客戶同比增長13.1%，其中黑卡及超黑客戶同比增長21.8%，鑽石客戶同比增長10.8%。在法人客戶方面，2022年推出的微笑司庫平台成功地吸引了近6,000家中小微企業和金融機構的開戶及下單，上半年期間，司庫活躍客戶數同比增長73.7%。諾亞國際客戶數，二季度實現同比增長13.2%。
持續穩健增長的核心客戶得益于諾亞在客戶界面上堅定的持續投入。諾亞于今年5月18日正式啓用全新總部“諾亞財富中心”，並于6月18日在新總部與藝術家王小慧攜手啓幕打造了爲期一年之久的“一萬個信任”大型肖像藝術展，以獨特的藝術展現的魅力，感恩創業以來客戶給予諾亞的信任並將這份信任隽永留存，實現代代相伴的美好願景。7月13日，諾亞深耕香港11周年、港股上市1周年之際，諾亞愛樂樂團在東方之珠香港爲客戶、投資人及合作夥伴呈現了一場特別的交響樂旋律。在“以客戶爲中心”的客戶界面投入上，音樂和藝術始終作爲一個重要元素，演繹着諾亞的情懷，與客戶共同積累精神財富，追尋着財富之上的智慧，不斷書寫專業主義，以匠人之心甄選産品、誠待客戶，不斷追求卓越的服務品質。
叁、國內國際雙輪驅動，CCI配置深化投研一體
自2022年諾亞成立CIO辦公室以來，諾亞已持續發布多篇CIO投資報告及系列觀點解讀，旨在爲客戶提供多角度的宏觀經濟前瞻解讀，爲投資人的決策提供有效幫助。8月，諾亞CIO辦公室分別推出2023年國內和國際下半年投資展望，宏觀的高度不確定性，讓多地域和多元配置策略有了發揮的空間。建議投資人在這個關鍵節點上進行戰略資産配置檢視和調整，首先是基礎的各項安全檢視，然後調整戰略底倉配置，再通過各類多策略組合投資來布局增長，實現“反脆弱”的戰略資産配置和戰術資産配置。
人才建設方面，諾亞也持續聚焦核心城市及業務板塊加大高端人才的招募力度，並持續提升客戶經理的資産配置能力和服務品質，夯實投研能力，以CCI模式爲客戶提供定制化的資産配置解決方案。同時通過持續的科技端投入，將存續報告與CCI配置工具有效整合，基于流動管理、成長配置、保障傳承和底倉配置四類賬戶的持倉分析與配置建議，實踐通過線上存續帶動産品營銷。數據顯示，2023年上半年公募基金募集量超220億元，同比增長14.0%；私募證券産品募集量超85億元，同比增長33.6%。
得益于對投研的建設投入及前瞻判斷，諾亞自2016年開始逐步退出住宅類房地産資産及該類別的基金産品，至今已實現完全退出。資管新規下，2019年叁季度開啓非標類固收産品退出，並于2021年上半年完成非標清零，成功完成“非標轉標”，實現爲客戶財富的真正保駕護航。
股東方面，公司擬“1拆10”股份拆細，將每股面值0.0005美元的各股已發行及未發行股份拆細爲10股每股面值0.00005美元的已拆細股份。此舉將降低投資門檻並增加股份交易流動性，交易流動性增加將吸引更多投資者買賣股份，提供更大靈活性。
四、尊重常識敬畏市場，合規先行載譽全球
正如諾亞控股聯合創始人、董事局主席兼首席執行官汪靜波女士所述，諾亞始終堅持以合規作業爲底線、尊重金融行業常識，從未設立過資金池，拒絕杠杆配資，堅持不剛兌，不進行任何形式的資金跨境操作等。始終堅持以研究和産品品質爲先，持續深化投資者教育工作，以專業的資産配置能力滿足客戶的財富管理需求，實現財富的長期可持續增長。
今年4月，諾亞旗下微笑基金受邀加入了中國基金報成立的“中國基金業投教聯盟”，以期通過專業的投資服務能力，打造優質投教陪伴內容，提升投資者教育活動的覆蓋面和影響力，共同推進投資者教育工作，踐行企業投教責任；8月，諾亞首次榮獲福布斯中國《2023中國年度最佳創新實踐雇主獎》，彰顯諾亞努力構建人才平等、尊重、包容、多元的文化和工作環境。同時，諾亞持續推動投資産品與ESG理念的實踐結合，最新發布《可持續發展報告》中顯示，諾亞控股已簽署PRI或履行ESG相關原則的管理人機構26家，相關資産管理規模達到243241.3億元；歌斐資産已簽署或履行ESG相關管理原則的管理人機構16家，相關資産管理規模也達到50587.7億元。
展望未來，諾亞控股聯合創始人、董事局主席兼首席執行官汪靜波女士再次強調，我們將持續致力加強投研建設的投入，並通過優化資産配置建議，保護客戶來之不易的資金，這正是諾亞作爲受客戶信任的財富管理平台的獨特優勢。