FX168財經報社(香港)訊 多倫多道明銀行(TD Bank)上週提出以134億美元收購First Horizon Bank，但最終遭到美國監管機構的拒絕。美媒週一(5月8日)披露，拒絕收購案的原因是該行在處理反洗黑錢做法中，存在着28筆異常的客戶交易。該行已通知，不再期望收購案能及時獲得批准，且無法預測截止日期。
《華爾街日報》報道引述知情人士說，事實證明，美國貨幣監理署和美聯儲不願就道明銀行的反洗黑錢做法，爲其提供一份乾淨的健康證明，這是整起收購案中最大的障礙。
(來源:《華爾街日報》)
知情人士補充，監管機構的擔憂源於道明銀行近年來處理異常交易的方式，以及其中一些交易引起美國當局的注意。
根據《銀行保密法》，金融公司必須在發現可疑活動後30天內報告可疑活動。其中一位知情人士說，該銀行在此期間標記28筆客戶交易。
這位知情人士表示，道明銀行已向監管機構承諾，將使其反洗黑錢政策更加全面和及時，但這還不足以贏得這筆交易的批准。
該行女發言人聲明：「道明銀行努力防止犯罪分子利用銀行從事非法活動，持續加強其風險管理計劃，並保護我們客戶、銀行和金融系統的利益。」
道明銀行同意在2022年2月以每股25美元的價格收購First Horizon Bank，這筆交易將成爲美國六大銀行之一。該行表示，他們預計將在明年1月完成交易。2月，他們同意將交易完成的最後期限推遲到5月27日。
First Horizon Bank隨後在3月的一份監管文件中披露，道明銀行已通知他們，它不再期望該交易能及時獲得監管批准，且無法預測截止日期。在銀行取消交易的當日，First Horizon Bank股價下跌33%至10.06美元，市值現在略低於60億美元。
週一美股收市，First Horizon Bank報在10.70美元，疲軟姿態未有改變。
(來源:Trading View)
金融服務律師表示，美國監管機構直接阻止銀行兼併是不尋常的。政府在審M&T銀行2012年收購Hudson City Bancorp的協議時提到對M&T銀行反洗黑錢政策的擔憂，最終在交易宣佈三年後批准了該交易。
道明銀行的反洗黑錢程序問題，是該行近年來在美國遇到的一系列監管和法律困難中的最新一起。
2020年，該銀行與消費者金融保護局達成1.22億美元的和解協議，後者發現該銀行未經客戶同意就ATM和一次性借記卡交易向客戶收取透支費。
今年2月，道明銀行同意支付12億美元，以了結與該銀行參與R. Allen Stanford長達兩個十年之久的龐氏騙局相關的索賠，他於2012年因該騙局被定罪。#銀行業危機#
